[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 10일 메리츠금융지주(138040)에 대해 '보험 최선호주 제시'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 100,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 메리츠금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 메리츠금융지주(138040)에 대해 '업계에서 두번째로 높은 K-ICS비율을 보유하고 있고, 해약환급금 준비금 전입액 규모도 작아 배당가능이익 감소 문제에서도 자유로우며, 업계에서 가장 적극적인 주주환원 정책을 펼치고 있다는 점에서 이미 가치를 증명해냈다고 판단. 동사는 이미 안정적인 자회사 포트폴리오를 바탕으로 자사주 매입·소각 중심의 주주환원을 실천하고 있고, 이와 관련해 시장과 적극적으로 소통하고 있기 때문에 내재 할인율은 앞으로도 지속적으로 개선될 것이라고 예상. 보험 최선호주로 제시'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2024년 기말 CSM은 기시 대비 10.1% 증가할 것으로 예상(2023년 +8.6%). 이는 신계약 CSM 7.0% 감소, 이자부리 11.4% 증가, CSM 조정(+) 대폭 증가, CSM 상각 12.1% 증가를 예상하기 때문. 최근 당국에서 CSM 상각률 인하를 검토 중인데, 이 경우 추정치는 크게 변할 수 있음. 다만 그런 개입이 없다면 2024년에는 9.5%, 2025년에는 6.6%의 이익 성장이 나타날 것으로 예상'라고 밝혔다.
◆ 메리츠금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 100,000원(최근 1년 이내 신규발행)
미래에셋증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 100,000원을 제시했다.
◆ 메리츠금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 105,833원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 100,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 105,833원 대비 -5.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 95,000원 보다는 5.3% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 메리츠금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 105,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 67,500원 대비 56.8% 상승하였다. 이를 통해 메리츠금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 메리츠금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 메리츠금융지주(138040)에 대해 '업계에서 두번째로 높은 K-ICS비율을 보유하고 있고, 해약환급금 준비금 전입액 규모도 작아 배당가능이익 감소 문제에서도 자유로우며, 업계에서 가장 적극적인 주주환원 정책을 펼치고 있다는 점에서 이미 가치를 증명해냈다고 판단. 동사는 이미 안정적인 자회사 포트폴리오를 바탕으로 자사주 매입·소각 중심의 주주환원을 실천하고 있고, 이와 관련해 시장과 적극적으로 소통하고 있기 때문에 내재 할인율은 앞으로도 지속적으로 개선될 것이라고 예상. 보험 최선호주로 제시'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2024년 기말 CSM은 기시 대비 10.1% 증가할 것으로 예상(2023년 +8.6%). 이는 신계약 CSM 7.0% 감소, 이자부리 11.4% 증가, CSM 조정(+) 대폭 증가, CSM 상각 12.1% 증가를 예상하기 때문. 최근 당국에서 CSM 상각률 인하를 검토 중인데, 이 경우 추정치는 크게 변할 수 있음. 다만 그런 개입이 없다면 2024년에는 9.5%, 2025년에는 6.6%의 이익 성장이 나타날 것으로 예상'라고 밝혔다.
◆ 메리츠금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 100,000원(최근 1년 이내 신규발행)
미래에셋증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 100,000원을 제시했다.
◆ 메리츠금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 105,833원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 100,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 105,833원 대비 -5.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 95,000원 보다는 5.3% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 메리츠금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 105,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 67,500원 대비 56.8% 상승하였다. 이를 통해 메리츠금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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