[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 키움증권에서 03일 한화손해보험(000370)에 대해 '4Q24 Preview'라며 투자의견 'OUTPERFORM'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
키움증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '4분기 순이익은 전년동기대비 7% 감소한 345억원으로 시장 기대치인 351억원과 유사할 것으로 예상된다. 손해율 상승과 계리적 가정 변경의 영향이 있을 것으로 예상되나, 자동차보험손익은 상대적으로 비중이 크지 않고 영업용 차량 가입자 비중이 높아 손해율 상승의 영향은 제한적일 것으로 예상된다.'라고 분석했다.

또한 키움증권에서 '투자의견 Outperform을 유지하고 목표주가는 4,800원으로 하향조정한다. 양호한 신계약 지표를 보여주고 있고 향후 제도 개선 등의 긍정적 효과가 예상되나, 주주환원에 대한 불확실성은 여전한 상황이기 때문이다. 0.1배대의 PBR을 기록하고 있는 등 밸류에이션 매력은 충분한 상황으로, 주주환원 관련 제도 개선 등이 뒷받침된다면 강해진 펀더멘털이 주가에도 반영될 수 있을 것으로 판단한다.'라고 밝혔다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 5,500원 -> 4,800원(-12.7%)
키움증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,800원은 2024년 11월 12일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 5,500원 대비 -12.7% 감소한 가격이다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,629원, 키움증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 4,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 5,629원 대비 -14.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 4,500원 보다는 6.7% 높다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,629원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,880원 대비 -4.3% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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