[뉴스핌] 휴대전화 이용자들이 통신사를 바꾸듯 펀드투자자들도 오늘 25일부터 판매회사를 자유롭게 이동할 수 있다. 펀드 판매사 변경제도, 일명 '펀드 판매사 이동제'가 본격 시행된다.
A은행에서 펀드를 가입했으나 사후관리 등이 불만족스럽다면 B은행, C증권사 등으로 별도의 추가비용 없이 옮길 수 있는 것이다. 이는 곧 펀드를 판매하는 은행, 보험, 증권 등 금융업계간 치열한 경쟁이 다시 시작됐음을 의미한다.
정책당국은 이로 인해 판매사들이 펀드 관련 서비스를 강화하고 판매 보수를 낮추는 등 투자자 편익이 증대될 것으로 기대하고 있다.
증권업계도 브로커리지(위탁매매) 영업 중심에서 자산관리 영업으로 전환은 물론 나아가 업계의 판도를 바꿀 수 있는 계기가 될 것으로 보고 있다.
이에 온라인 종합경제신문 뉴스핌(www.newspim.com)은 총 4회에 걸쳐 펀드이동제가 성공할 것인가와 증권업계의 대응, 투자자들이 고려할 사항 등을 짚어보는 기획을 마련했다. <편집자 주>
[뉴스핌=문형민 변명섭 조슬기 기자] 동양종금증권은 펀드이동제에 대비해 자산관리서비스 조직과 역량을 강화했다. 아울러 판매펀드 라인업도 대폭 보강했다.
자산관리서비스 강화를 위해 자산관리 시스템 활용도 증대 및 지속적 업그레이드, 직원역량 강화에 초점을 맞추고 있다.
자산관리 도구(Tool)인 동양WMS(Wealth Management System)를 적극 활용한다는 계획이다.
동양WMS는 타사에 앞서 지난 2008년 8월 고객 평생 자산관리에 필요한 체계화된 영업용 솔루션으로 도입됐다. 현재 전지점에서 이 동양 WMS 및 컨설팅 프로세스를 통해 기존의 단순한 상품교차판매 수준에서 더 나아가 최적화된 포트폴리오 투자제안 및 기존 가입상품 포트폴리오를 조정하는 등이 진행되고 있다.
동양 WMS는 포트폴리오 제시뿐만 아니라 다양한 고객정보를 기초로 교육, 결혼, 은퇴 등 생애 전반에 관한 자산관리를 시스템화(상품/서비스/자문이 통합된 체계화된 금융솔루션)했다.
즉 교육설계, 결혼설계, 은퇴설계, 주택마련설계, 포트폴리오설계, 기타목적자금설계 등 고객 인생 전반의 단계별 재무설계를 제시해주는 프로그램을 담고 있다.
특히 온라인으로도 이용(체험) 가능하다는 게 특징이다. 홈페이지(MyAsset.com) 자산클리닉 코너를 통해 진단을 받으면 전문적인 재무설계, 목적자금 설계, 포트폴리오 설계 및 재조정 등을 받아 저장후 활용할 수 있다.
동양종금증권 고객이 재테크 및 자산관리 상담을 의뢰하면 '클럽콤파스'가 상세한 답변을 통해 포트폴리오 설계 및 조정을 해준다.
사후관리 서비스도 강화했다. 펀드잔고 및 운용보고서 발송 서비스, MyAsset Guide, Asset Explorer, 펀드플로우, 이슈 등 투자정보 서비스 제공한다.
향후 펀드검진(Alert signal) 서비스(벤치마크대비수익률, 절대성과하락, 상대성과하락, 펀드규모감소, 소액펀드화 등)도 제공할 예정이다.
동양종금증권은 대표적인 자산관리상품인 CMA와 펀드상품과 연계한 우대수익, 캐시백 서비스 제공한다.
한편, 자산관리와 관련된 조직을 강화하며 펀드이동제를 대비하고 있다.
자산관리영업 지원 및 서비스 개발, 정책 수립 등을 리테일본부내 자산관리영업지원파트 담당한다. 이들은 자산관리영업 프로세스 정립, 재무설계 영업전략 개발 및 최적포트폴리오 구성 등 新자산관리영업 모델을 제시한다.
더불어 자산관리컨설팅연구소가 투자자 및 상담역량 강화를 위한 영업직원 자산관리 교육을, 리서치센터내 글로벌자산전략팀이 자산배분전략 및 모델포트폴리오를 제시하고 각종 연구자료를 제공하는 등 지원체제를 갖췄다.
여기에 VIP 고객을 위한 '스타PB' 서비스를 도입했다. 사내공모를 통해 선발되어 자산관리실력과 자질을 검증받은 자산관리(웰스 매니저)와 트레이딩(트레이딩 매니저) 등 분야별 대표PB(My Manager)를 통해 수준 높은 자산관리서비스를 제공하고 있다.
자산관리전문가(WM,Wealth Manager)의 경우 투자, 세무, 부동산, 생애재무설계 등 모든 부문에서 차원 높은 자산관리 서비스를 제공하며 고객들로부터 호평받고 있다.
A은행에서 펀드를 가입했으나 사후관리 등이 불만족스럽다면 B은행, C증권사 등으로 별도의 추가비용 없이 옮길 수 있는 것이다. 이는 곧 펀드를 판매하는 은행, 보험, 증권 등 금융업계간 치열한 경쟁이 다시 시작됐음을 의미한다.
정책당국은 이로 인해 판매사들이 펀드 관련 서비스를 강화하고 판매 보수를 낮추는 등 투자자 편익이 증대될 것으로 기대하고 있다.
증권업계도 브로커리지(위탁매매) 영업 중심에서 자산관리 영업으로 전환은 물론 나아가 업계의 판도를 바꿀 수 있는 계기가 될 것으로 보고 있다.
이에 온라인 종합경제신문 뉴스핌(www.newspim.com)은 총 4회에 걸쳐 펀드이동제가 성공할 것인가와 증권업계의 대응, 투자자들이 고려할 사항 등을 짚어보는 기획을 마련했다. <편집자 주>
[뉴스핌=문형민 변명섭 조슬기 기자] 동양종금증권은 펀드이동제에 대비해 자산관리서비스 조직과 역량을 강화했다. 아울러 판매펀드 라인업도 대폭 보강했다.
자산관리서비스 강화를 위해 자산관리 시스템 활용도 증대 및 지속적 업그레이드, 직원역량 강화에 초점을 맞추고 있다.
자산관리 도구(Tool)인 동양WMS(Wealth Management System)를 적극 활용한다는 계획이다.
동양WMS는 타사에 앞서 지난 2008년 8월 고객 평생 자산관리에 필요한 체계화된 영업용 솔루션으로 도입됐다. 현재 전지점에서 이 동양 WMS 및 컨설팅 프로세스를 통해 기존의 단순한 상품교차판매 수준에서 더 나아가 최적화된 포트폴리오 투자제안 및 기존 가입상품 포트폴리오를 조정하는 등이 진행되고 있다.
동양 WMS는 포트폴리오 제시뿐만 아니라 다양한 고객정보를 기초로 교육, 결혼, 은퇴 등 생애 전반에 관한 자산관리를 시스템화(상품/서비스/자문이 통합된 체계화된 금융솔루션)했다.
즉 교육설계, 결혼설계, 은퇴설계, 주택마련설계, 포트폴리오설계, 기타목적자금설계 등 고객 인생 전반의 단계별 재무설계를 제시해주는 프로그램을 담고 있다.
특히 온라인으로도 이용(체험) 가능하다는 게 특징이다. 홈페이지(MyAsset.com) 자산클리닉 코너를 통해 진단을 받으면 전문적인 재무설계, 목적자금 설계, 포트폴리오 설계 및 재조정 등을 받아 저장후 활용할 수 있다.
동양종금증권 고객이 재테크 및 자산관리 상담을 의뢰하면 '클럽콤파스'가 상세한 답변을 통해 포트폴리오 설계 및 조정을 해준다.
사후관리 서비스도 강화했다. 펀드잔고 및 운용보고서 발송 서비스, MyAsset Guide, Asset Explorer, 펀드플로우, 이슈 등 투자정보 서비스 제공한다.
향후 펀드검진(Alert signal) 서비스(벤치마크대비수익률, 절대성과하락, 상대성과하락, 펀드규모감소, 소액펀드화 등)도 제공할 예정이다.
동양종금증권은 대표적인 자산관리상품인 CMA와 펀드상품과 연계한 우대수익, 캐시백 서비스 제공한다.
한편, 자산관리와 관련된 조직을 강화하며 펀드이동제를 대비하고 있다.
자산관리영업 지원 및 서비스 개발, 정책 수립 등을 리테일본부내 자산관리영업지원파트 담당한다. 이들은 자산관리영업 프로세스 정립, 재무설계 영업전략 개발 및 최적포트폴리오 구성 등 新자산관리영업 모델을 제시한다.
더불어 자산관리컨설팅연구소가 투자자 및 상담역량 강화를 위한 영업직원 자산관리 교육을, 리서치센터내 글로벌자산전략팀이 자산배분전략 및 모델포트폴리오를 제시하고 각종 연구자료를 제공하는 등 지원체제를 갖췄다.
여기에 VIP 고객을 위한 '스타PB' 서비스를 도입했다. 사내공모를 통해 선발되어 자산관리실력과 자질을 검증받은 자산관리(웰스 매니저)와 트레이딩(트레이딩 매니저) 등 분야별 대표PB(My Manager)를 통해 수준 높은 자산관리서비스를 제공하고 있다.
자산관리전문가(WM,Wealth Manager)의 경우 투자, 세무, 부동산, 생애재무설계 등 모든 부문에서 차원 높은 자산관리 서비스를 제공하며 고객들로부터 호평받고 있다.
