[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 17일 기업은행(024110)에 대해 '유효한 배당 매력'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
흥국증권에서 기업은행(024110)에 대해 '배당의 경우 타행은 분기배당 혹은 중간배당을 진행 중이지만 동사는 결산배당 기업으로 배당주 특수를 누릴 가능성이 있을 것. 동사는 2024년 2월 말 공시를 통해 배당기준일을 확정 지을 예정. 예상 시기는 2024년 4월 초이며, 총 주주환원율은 타행과 비슷한 수준으로 30~35%로 전망. 동사는 당국의 예대율 규제를 받지 않는 특수은행으로 NIM 하락이 예상되는 시점에서 타행 대비 양호한 수익성 관리가 가능 할 것. 또한, 꾸준한 중소기업 대출 수요가 동사의 자산 성장 확대에 기여하고 있는 점도 주가의 긍정적인 요소로 작용할 것(2024년 예상 대출 성장률은 5~6%로전망)'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 5,690억원으로 예상. NIM의 경우 3분기에 하락했던 저원가성예금이 4분기에 회복해 전분기 와비슷한 수준을 보일 전망. 대출성장률의 경우 전분기 대비 0.5~1.0%p 성장해 다소 둔화되는 모습을 보임. 동사의 3분기 누적 대출성장률이 4%대로 속도 조절을 나섰기 때문. 동사의 상생금융 총액은 2,500억원으로 4분기 중 7~80% 정도 반영될 것으로 예상. 4분기 충당금은 담보 LGD 관련 충당금 및 부동산 PF 익스포저 등으로 전분기 대비 증가할 것'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,500원 -> 13,500원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2023년 10월 30일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 13,500원과 동일하다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,753원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,753원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,753원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,241원 대비 3.9% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
흥국증권에서 기업은행(024110)에 대해 '배당의 경우 타행은 분기배당 혹은 중간배당을 진행 중이지만 동사는 결산배당 기업으로 배당주 특수를 누릴 가능성이 있을 것. 동사는 2024년 2월 말 공시를 통해 배당기준일을 확정 지을 예정. 예상 시기는 2024년 4월 초이며, 총 주주환원율은 타행과 비슷한 수준으로 30~35%로 전망. 동사는 당국의 예대율 규제를 받지 않는 특수은행으로 NIM 하락이 예상되는 시점에서 타행 대비 양호한 수익성 관리가 가능 할 것. 또한, 꾸준한 중소기업 대출 수요가 동사의 자산 성장 확대에 기여하고 있는 점도 주가의 긍정적인 요소로 작용할 것(2024년 예상 대출 성장률은 5~6%로전망)'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 5,690억원으로 예상. NIM의 경우 3분기에 하락했던 저원가성예금이 4분기에 회복해 전분기 와비슷한 수준을 보일 전망. 대출성장률의 경우 전분기 대비 0.5~1.0%p 성장해 다소 둔화되는 모습을 보임. 동사의 3분기 누적 대출성장률이 4%대로 속도 조절을 나섰기 때문. 동사의 상생금융 총액은 2,500억원으로 4분기 중 7~80% 정도 반영될 것으로 예상. 4분기 충당금은 담보 LGD 관련 충당금 및 부동산 PF 익스포저 등으로 전분기 대비 증가할 것'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,500원 -> 13,500원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2023년 10월 30일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 13,500원과 동일하다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,753원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,753원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,753원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,241원 대비 3.9% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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