[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 '분기배당 도입의 원년'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 27,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
흥국증권에서 기업은행(024110)에 대해 ''26년 1분기 지배주주순이익은 7,487억원(YoY -7.4%, QoQ +61.9%)으로 컨센서스를 5.9% 상회(은행별도 순이익 6,663억원, YoY -12.4%). 분기배당 도입 예정: 1분기말 CET1 비율은 환율 상승과 해외 익스포져 확대에 따른 RWA 증가 영향이 존재하며 11.44%(QoQ -4bp) 기록. 주주환원 측면에서는 분기배당을 최초 도입한 점이 핵심 변화로 평가. '26년 중간배당은 7월 31일 기준일로 연간 배당의 20% 이하 수준으로 실시할 예정이며, 이후에는 정부와의 협의를 거쳐 분기배당 2회와 결산배당 1회 구조로 단계적 확대를 목표하고 있음(결산배당 비중 70% 이상 전망). '26년말 예상 CET1 비율은 11.56%로 전년말 대비 소폭 개선될 것으로 예상하나 여전히 12.0%를 하회할 것으로 보여 별도 기준 배당성향 35.0%를 유지할 것으로 판단. '26년 예상 DPS는 1,090원(분기 200원, 결산 890원)이며 예상 배당수익률은 4.9%임. 분기 배당 도입으로 연간 DPS의 예측 가시성과 주주 친화성이 개선된 점은 긍정적으로 평가.'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,500원 -> 27,500원(+12.2%)
흥국증권 유준석 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 27,500원은 2026년 01월 21일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 24,500원 대비 12.2% 증가한 가격이다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 26,692원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 27,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 26,692원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB증권의 32,000원 보다는 -14.1% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 26,692원은 직전 6개월 평균 목표가였던 22,042원 대비 21.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
흥국증권에서 기업은행(024110)에 대해 ''26년 1분기 지배주주순이익은 7,487억원(YoY -7.4%, QoQ +61.9%)으로 컨센서스를 5.9% 상회(은행별도 순이익 6,663억원, YoY -12.4%). 분기배당 도입 예정: 1분기말 CET1 비율은 환율 상승과 해외 익스포져 확대에 따른 RWA 증가 영향이 존재하며 11.44%(QoQ -4bp) 기록. 주주환원 측면에서는 분기배당을 최초 도입한 점이 핵심 변화로 평가. '26년 중간배당은 7월 31일 기준일로 연간 배당의 20% 이하 수준으로 실시할 예정이며, 이후에는 정부와의 협의를 거쳐 분기배당 2회와 결산배당 1회 구조로 단계적 확대를 목표하고 있음(결산배당 비중 70% 이상 전망). '26년말 예상 CET1 비율은 11.56%로 전년말 대비 소폭 개선될 것으로 예상하나 여전히 12.0%를 하회할 것으로 보여 별도 기준 배당성향 35.0%를 유지할 것으로 판단. '26년 예상 DPS는 1,090원(분기 200원, 결산 890원)이며 예상 배당수익률은 4.9%임. 분기 배당 도입으로 연간 DPS의 예측 가시성과 주주 친화성이 개선된 점은 긍정적으로 평가.'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,500원 -> 27,500원(+12.2%)
흥국증권 유준석 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 27,500원은 2026년 01월 21일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 24,500원 대비 12.2% 증가한 가격이다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 26,692원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 27,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 26,692원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB증권의 32,000원 보다는 -14.1% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 26,692원은 직전 6개월 평균 목표가였던 22,042원 대비 21.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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