[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 07일 카카오뱅크(323410)에 대해 '실적은 예상 부합. 기대 요인은 스테이블코인 관련 모멘텀'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '일회성 제외한 경상 순익은 약 1,200억원 내외. 수익다각화 노력 긍정적이지만.... 수신기반 확고해 운용자산 성장세 지속될 것. 이익 확대로 DPS 상승 폭도 커지는 중. 스테이블코인 관련 모멘텀 기대 가능. 비은행 확장은 대주주 불확실성 완전 해소 필요: 본업의 꾸준한 성장에도 전통은행 대비 multiple이 상당히 높다는 점에서 이를 정당화 또는 추가 상향을 위해서는 고성장 기대감 내지 신사업 모멘텀이 필요한 상황. 플랫폼기업을 표방하고 있지만 아직 수익 대부분이 전통은행 비즈니스에서 발생하고 있기 때문. 디지털자산 기본법 입법이 지연되고 있는 가운데 카카오그룹이 광범위한 인프라를 보유하고 있어 스테 이블코인과 관련한 기대감은 큰 상황. 스테이블코인은 많은 수의 컨소시엄 멤버 구성을 통해 다양한 사용처를 확보하고 발행량을 증가시키는 것이 핵심임. 캐피탈 등 비은행으로의 확장 가능성도 눈여겨볼 요인. 다만 M&A 위해서는 대주주 법적 불확실성 완전 해소 필요'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 32,000원 -> 35,000원(+9.4%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2026년 02월 05일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 32,000원 대비 9.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 05월 08일 28,000원을 제시한 이후 상승하여 25년 08월 07일 최고 목표가인 36,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 35,000원을 제시하였다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,100원, 하나증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 30,100원 대비 16.3% 높으며, 하나증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 DB증권의 33,000원 보다도 6.1% 높다. 이는 하나증권이 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,200원 대비 3.1% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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