[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 08일 KB금융(105560)에 대해 '경상 이익 체력은 확고한 수준. ELS 관련 불확실성은 상존'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 79,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
하나증권에서 KB금융(105560)에 대해 '4분기 실적은 상당히 부진. 4분기에만 약 1.4조원이 넘는 충당금을 적립했기 때문. 배당성향 하락 아쉽지만 총주주환원율은 37%를 상회. 조만간 39~40% 육박 기대. 다만 ELS 이슈는 손익 외에 자본비율에도 영향을 미칠 수 있어 불확실성 상당한 편.'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '홍콩 H지수 ELS 사태와 관련해 금융당국이 2월말까지 책임분담 기준안을 만드는 것으로 언론에 보도. 홍콩 ELS 미상환 잔액의 절반 가량을 KB국민은행에서 판매했고, 손실가능구간에 있는 잔액도 상당해 향후 ELS 이슈 전개 과정에 따라 투자심리에 영향이 불가피. 은행 발생 예상 손실액은 결국 불완전판매 인정 비중과 배상비율에 따라 결정되는 것이기 때문에 지금 으로서는 그 규모를 예측하기가 어려움. 게다가 ELS 관련 배상 이슈는 단순히 손익 영향 외에도 운영리스크 등에 영향을 미쳐 자본비율에도 부정적인 영향을 끼칠 수 있다는 점에서 우려 사항. 만약 상기 이슈로 타행보다 높았던 자본비율이 일정폭 훼손되는 경우가 발생한 다면 향후 주주환원율 측면에서 더 이상 강점을 보이기가 어려워질 수도 있기 때문임'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 79,000원(+16.2%)
- 하나증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 79,000원은 2023년 10월 25일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 68,000원 대비 16.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 73,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 23일 최저 목표가인 63,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 79,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 70,667원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 79,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 70,667원 대비 11.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 83,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 70,667원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 9.7% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
하나증권에서 KB금융(105560)에 대해 '4분기 실적은 상당히 부진. 4분기에만 약 1.4조원이 넘는 충당금을 적립했기 때문. 배당성향 하락 아쉽지만 총주주환원율은 37%를 상회. 조만간 39~40% 육박 기대. 다만 ELS 이슈는 손익 외에 자본비율에도 영향을 미칠 수 있어 불확실성 상당한 편.'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '홍콩 H지수 ELS 사태와 관련해 금융당국이 2월말까지 책임분담 기준안을 만드는 것으로 언론에 보도. 홍콩 ELS 미상환 잔액의 절반 가량을 KB국민은행에서 판매했고, 손실가능구간에 있는 잔액도 상당해 향후 ELS 이슈 전개 과정에 따라 투자심리에 영향이 불가피. 은행 발생 예상 손실액은 결국 불완전판매 인정 비중과 배상비율에 따라 결정되는 것이기 때문에 지금 으로서는 그 규모를 예측하기가 어려움. 게다가 ELS 관련 배상 이슈는 단순히 손익 영향 외에도 운영리스크 등에 영향을 미쳐 자본비율에도 부정적인 영향을 끼칠 수 있다는 점에서 우려 사항. 만약 상기 이슈로 타행보다 높았던 자본비율이 일정폭 훼손되는 경우가 발생한 다면 향후 주주환원율 측면에서 더 이상 강점을 보이기가 어려워질 수도 있기 때문임'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 79,000원(+16.2%)
- 하나증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 79,000원은 2023년 10월 25일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 68,000원 대비 16.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 73,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 23일 최저 목표가인 63,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 79,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 70,667원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 79,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 70,667원 대비 11.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 83,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 70,667원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 9.7% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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