[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 29일 우리금융지주(316140)에 대해 '대형 은행 중 가장 편안한 실적 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '목표주가 18,000원으로 상향. 1) 과거 DLF/라임펀드 사태 여파로 ELS 판매 금액이 크지 않아 최근 H지수 ELS 배상 관련 우려가 크지 않으며 2) 타사 대비 적은 비은행(증권 등) 포트폴리오로 해외 부동산 등 관련 영향도 제한적일 것으로 예상. 보수적인 충당금 적립 기조가 이어진다고 하더라도 4Q23 중 대규모 추가 충당금 적립한 점 감안할 때 실적 측면의 우려는 크지 않을 것으로 예상. 예보 지분 정리에도 과점주주 등 관련된 오버행 리스크 영향으로 대형 은행 중 가장 주가 상승 폭이 낮은 모습이 나타났으나 1) 최근 불거지는 이슈에서 가장 자유롭다는 점과 2) 최근 다른 대형은행들의 배당수익 률이 5% 내외 수준으로 낮아져 배당주 관점의 매력이 낮아진 반면 동사의 경우 대형사 중 가장 높은 수준의 배당수익률을 기대할 수 있다는 점을 감안하면 하방 리스크는 다소 제한적일 전망. 최근 기업은행 대비해서도 낮아진 동사의 시가총액 수준을 감안했을 때 다소 과도한 저평가 구간에 위치해 있다고 판단하며 추가적인 Upside 를 충분히 기대해볼 수 있을 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '1Q24 지배순이익은 8,131 억원(-11% YoY)으로 컨센서스 수준의 이익을 기록할 것으로 예상. NIM 은 4Q23 대비 Flat 한 수준을 예상하며 대출성장은 대기업 대출을 중심으로 전년 말 대비 약 1.2% 증가할 것으로 예상. Credit Cost 는 은행보다 저축은행/캐피탈/종금 등 비은행을 중심으로 보수적인 충당금 적립이 일부 예상되며 전년 동기 대비 상승한 0.33%(+3bp YoY) 수준이 예상. 24E DPS 는 1,160 원을 예상하며 배당수익률은 약 8% 수준을 전망.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,000원 -> 18,000원(+5.9%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 02월 07일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 17,000원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 14,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,447원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,447원 대비 3.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 19,000원 보다는 -5.3% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,447원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,361원 대비 13.6% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '목표주가 18,000원으로 상향. 1) 과거 DLF/라임펀드 사태 여파로 ELS 판매 금액이 크지 않아 최근 H지수 ELS 배상 관련 우려가 크지 않으며 2) 타사 대비 적은 비은행(증권 등) 포트폴리오로 해외 부동산 등 관련 영향도 제한적일 것으로 예상. 보수적인 충당금 적립 기조가 이어진다고 하더라도 4Q23 중 대규모 추가 충당금 적립한 점 감안할 때 실적 측면의 우려는 크지 않을 것으로 예상. 예보 지분 정리에도 과점주주 등 관련된 오버행 리스크 영향으로 대형 은행 중 가장 주가 상승 폭이 낮은 모습이 나타났으나 1) 최근 불거지는 이슈에서 가장 자유롭다는 점과 2) 최근 다른 대형은행들의 배당수익 률이 5% 내외 수준으로 낮아져 배당주 관점의 매력이 낮아진 반면 동사의 경우 대형사 중 가장 높은 수준의 배당수익률을 기대할 수 있다는 점을 감안하면 하방 리스크는 다소 제한적일 전망. 최근 기업은행 대비해서도 낮아진 동사의 시가총액 수준을 감안했을 때 다소 과도한 저평가 구간에 위치해 있다고 판단하며 추가적인 Upside 를 충분히 기대해볼 수 있을 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '1Q24 지배순이익은 8,131 억원(-11% YoY)으로 컨센서스 수준의 이익을 기록할 것으로 예상. NIM 은 4Q23 대비 Flat 한 수준을 예상하며 대출성장은 대기업 대출을 중심으로 전년 말 대비 약 1.2% 증가할 것으로 예상. Credit Cost 는 은행보다 저축은행/캐피탈/종금 등 비은행을 중심으로 보수적인 충당금 적립이 일부 예상되며 전년 동기 대비 상승한 0.33%(+3bp YoY) 수준이 예상. 24E DPS 는 1,160 원을 예상하며 배당수익률은 약 8% 수준을 전망.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,000원 -> 18,000원(+5.9%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 02월 07일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 17,000원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 14,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,447원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,447원 대비 3.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 19,000원 보다는 -5.3% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,447원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,361원 대비 13.6% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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