[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 02일 BNK금융지주(138930)에 대해 '예상 대비 높게 시작한 1분기'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '순이익 2,495억원으로 컨센서스 14% 상회. 대출은 전분기대비 0.5% 증가. 비이자이익도 확대. 연체율이 상승한 점은 아쉬움. 목표주가 10,000원으로 11% 상향. NIM과 RoRWA 개선 반영. 매수의견을 유지하고, 목표주가를 10,000원으로 11% 상향 조정. 한편 연체율이 상승한 점은 아쉽지만, 2023년까지 기적립된 충당금 덕분에 연착륙은 충분히 가능한 상황.'라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 '1분기 지배순이익은 2,495억원으로 우리 추정치를 28%, 컨센서스를 14% 상회. 판관비나 충당금전입액은 추정치와 유사했으나, 이자이익과 비이자이익이 예상보다 더 양호한 결과. 은행 합산 NIM은 1.93%로 전분기대비 5bp 개선됐음. 양행 모두 예대금리차가 크게 개선된 영향. 그룹 NIM은 2.11%로 전분기대비 4bp 개선됐는데, 은행 합산 NIM과 저축은행 NIM 모두 개선된 결과. 은행 합산 원화대출금은 98.9조원으로 전분기대비 0.5% 증가.'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,000원 -> 10,000원(+11.1%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2024년 04월 04일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 9,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 06월 22일 8,100원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 10,000원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,613원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,613원 대비 4.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 11,500원 보다는 -13.0% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,613원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,506원 대비 13.0% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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