[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 08일 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q25 Re. 안정적인 실적 시현'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 28,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q25P 지배 순이익 1,374억원(+23.8%YoY)으로 기대치를 + 7.1% 상회. 원화대출 성장은 +2.5%QoQ로 마감. 전월세 대출 +2.4%, 주담대 +3.2%, 신용대출 +0.2%QoQ 기록. 은행 NIM은 -6bpQoQ 하락. 예대금리차는 전 분기 수준을 유지했으나 대출 성장을 상회하는 예금 조달(+9.9%QoQ)로 MMF 운용 확대 영향. Credit Cost는 0.57%로전 분기 추가 충당금 전입 영향이 소멸되며 -8bpQoQ 하락. 연체율은 자산 증가 및 보증부 상품의 대위 변제로 0.51%(-1bpQoQ) 기록.'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 28,000원 -> 28,000원(0.0%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 하락
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 28,000원은 2025년 02월 06일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 28,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 09일 36,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 28,000원을 제시하였다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,818원, DB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 28,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,818원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,818원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,808원 대비 -6.7% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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