이 기사는 인공지능(AI) 번역으로 생산된 콘텐츠로, 원문은 1월 14일자 블룸버그 기사(BofA Tops Estimates as Trading Beats and Lending Revenue Rises)입니다.
[서울=뉴스핌] 김현영 기자 = 뱅크오브아메리카(BofA, 종목코드: BAC)의 주가가 14일(현지시간) 뉴욕증시 장 초반 51.66달러로 전일 종가인 54.54달러에서 5.28% 하락했다.
뱅크오브아메리카는 주식 트레이딩 부문이 지난해 4분기 역대 최고 실적을 기록했다. 변동성이 큰 시장 환경에서 수익을 거둔 데다 순이자수익(NII)이 애널리스트 전망치를 웃돌면서 실적을 끌어올렸다.
은행 발표에 따르면 주식 트레이딩 수익은 전년 동기 대비 23% 증가한 20억2000만 달러를 기록했다. 애널리스트들은 약 19억 달러 수준을 예상했으나 이를 크게 상회했다. 이로 인해 뱅크오브아메리카의 주당순이익은 98센트로 전망치를 넘어섰다. 다만 비용에 대한 우려로 주가는 하락세를 보였다.
브라이언 모이니핸 최고경영자(CEO)는 성명에서 "소비자와 기업이 견조한 모습을 보이고 있으며 규제 환경과 세제 및 무역 정책이 더욱 뚜렷해지고 있어 올해 추가적인 경제 성장을 기대한다"며 "여전히 다양한 위험 요인이 존재하지만 2026년 미국 경제에 대해 낙관적이다"라고 말했다.
도널드 트럼프 미국 대통령이 지난해 전 세계 교역 상대국에 대한 관세를 발표한 이후 시장은 큰 변동성을 겪어왔다. 이는 투자자들이 자산을 재조정하면서 거래 활동이 급증해 뱅크오브아메리카와 월가 경쟁사들의 시장 부문에는 호재로 작용했다.
미국 내 두 번째 규모 은행인 뱅크오브아메리카는 핵심 수익원인 순이자수익(NII)이 9.7% 증가해 158억 달러를 기록했다고 밝혔다. 애널리스트들은 7.8% 증가를 예상했으나 이를 크게 웃돌았다. NII는 대출 상환에서 발생하는 수익에서 예금자에게 지급하는 이자를 뺀 금액을 의미한다.
은행는 실적 발표 자료에서 2026년 1분기 NII가 완전 과세 기준으로 7% 증가할 것으로 내다봤으며, 연간으로는 5~7% 성장할 것으로 전망했다.
파이퍼 샌들러의 스콧 시퍼스 애널리스트는 고객 메모에서 "예상보다 높은 NII 전망은 긍정적이지만, 비용 가이드는 이를 상쇄해 시장 기대치를 묶어둘 수 있다"며 "1분기 비용은 우리가 예상한 것보다 더 나쁠 것이라는 신호"라고 지적했다.
뱅크오브아메리카의 매출은 284억 달러로 집계돼 역대 분기 실적 중 가장 높은 수준 중 하나를 기록했으며, 애널리스트들의 278억 달러 전망치를 상회했다. 비용은 3.9% 증가한 174억 달러로 나타나 애널리스트 예상치에 근접했다.
뱅크오브아메리카는 인력 규모를 관리하기 위해 자연 감소를 통해 직원 수를 줄여나가고 있다고 밝혔다.
모이니핸 CEO는 애널리스트들과의 컨퍼런스콜에서 "우리는 인플레이션 등 모든 것을 흡수하면서 이러한 과정을 진행하고 있다"고 말했다.
이번 4분기 실적은 트럼프 대통령의 재임 첫 해 동안 미국 주요 은행들이 어떤 성과를 냈는지를 보여주는 또 다른 단면을 제공한다. 투자자들은 대규모 소비자와 기업을 고객으로 둔 은행 경영진들이 내놓을 미국 경제 전망에도 높은 관심을 보이고 있다.
JP모간체이스는 13일 발표한 실적에서 애널리스트 전망치를 웃돌았다. 예상치 못한 투자은행 수수료 감소에도 불구하고 활발한 트레이딩 활동이 실적을 끌어올렸다. 경영진은 2026년에는 거래가 다시 활기를 띨 것으로 기대하고 있으며, 연기됐던 기업 고객들의 활동이 시장으로 돌아오고 있다고 밝혔다.
뱅크오브아메리카의 투자은행 수익은 0.7% 증가해 애널리스트들의 예상보다 좋은 성과를 냈다. 인수합병 자문 수수료는 6.1% 늘었고, 부채 발행 수익은 5.9% 증가했다. 반면 주식 발행 수익은 18% 감소했다.
알래스터 보스윅 최고재무책임자(CFO)는 언론과의 컨퍼런스콜에서 "분기마다 거래 시점과 흐름은 달라지지만, 올해 전망에 대해 매우 긍정적으로 보고 있다"고 말했다.
은행의 대출 잔액은 4분기 말 기준 1조1900억 달러로 집계돼 전년 대비 8.2% 증가했으며, 애널리스트들이 예상한 약 1조1800억 달러를 넘어섰다. 금리 인하로 대출 비용이 낮아지면서 차입 수요가 늘어날 것으로 기대돼 투자자들의 관심이 집중되고 있다.
kimhyun01@newspim.com
