[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = LS증권에서 24일 한화생명(088350)에 대해 '보험손익 개선'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 5,500원을 내놓았다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
LS증권에서 한화생명(088350)에 대해 '4Q 투자손익 부진, 손실계약비용 대규모 환입 발생: 25년 4분기 실적은 -25억원 순손실을 기록해 시장예상을 하회. 하지만 이는 투자손익이 대규모 처분/평가손 발생과 변액손실 영향으로 -1,688억원을 기록한 영향이며, 보험손익의 경우 2,050억원으로 대폭 개선. 예실차 부진이 이어졌으나 손실부담계약비용 관련 보유계약에서 1,000억원 이상의 환입요인이 발생하면서 보험손익이 급증. 12월말 CSM 잔액은 8.7조원으로 9월말 대비 0.3조원 감소했는데, 교육세 인상과 함께 해지율 및 손해율 상승 등 가정변경 영향이 발생'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 3,600원 -> 5,500원(+52.8%)
- LS증권, 최근 1년 목표가 상승
LS증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 5,500원은 2025년 11월 17일 발행된 LS증권의 직전 목표가인 3,600원 대비 52.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 LS증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 08월 18일 3,600원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 5,500원을 제시하였다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 4,875원, LS증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 LS증권에서 제시한 목표가 5,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 4,875원 대비 12.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 8,500원 보다는 -35.3% 낮다. 이는 LS증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 4,875원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,511원 대비 38.8% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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