[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 14일 JB금융지주(175330)에 대해 '이익은 쉬어가도, 환원 매력은 유효'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '투자의견 'BUY' 유지, 핵심은 높은 ROE와 환원 여력. 2분기 순익 2,007억원 전망, 이자이익이 실적 하방 방어. 건전성 부담은 관리 기능, 추가 환원은 유효: 2분기 연결 지배순이익은 전년동기대비 3.4% 감소한 2,007억원으로 전망한다. 2분기에는 원화대출 성장과 NIM 개선이 동시에 나타나며 이자이익의 방어력이 재확인될 전망이다. 다만 시중금리 상승에 따른 유가증권 평가손 부담이 일부 남아 있고, 교육세 영향 등으로 판관비 증가세도 이어질 것으로 예상한다. 올해 연결 지배순익은 전년과 유사한 수준으로 7,000억원대 초반의 이익 체력은 유지될 것으로 판단하며, 높은 ROE와 50%에 근접한 총주주환원율은 여전히 핵심 포인트다.'라고 분석했다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 35,000원 -> 35,000원(0.0%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2026년 04월 24일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 35,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 08월 20일 30,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 37,794원, 상상인증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 37,794원 대비 -7.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 하나증권의 32,500원 보다는 7.7% 높다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 37,794원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,400원 대비 33.1% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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