[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 20일 한화생명(088350)에 대해 '연결 기준 실적 성장세에 주목할 시점'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,300원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 60.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
하나증권에서 한화생명(088350)에 대해 '2분기 별도 기준 당기순이익은 1,938억원으로 컨센서스(1,557억원)를 24.5% 상회할 것으로 예상한다. 보험손익과 투자손익이 모두 YoY 개선되는 가운데, 신규담보 및 사업비율 가정 조정에도 CSM 조정폭은 평분기 수준에 그치며 시장 우려대비 양호한 실적을 기록할 것으로 전망한다. 투자의견 ‘BUY’, 목표주가 7,300원을 유지한다. 2026년 4분기 간편담보 관련 계리가정 조정에 따른 CSM 조정과 배당 가시성에 대한 불확실성은 남아 있으나, 연결 자회사들의 견조한 실적 기여로 연간 연결 지배순이익은 8,677억원(YoY +35.3%) 기록할 것으로 전망한다. 현재 주가는 P/B는 0.29배로 수준으로 업황 부진에 대한 우려를 상당 부분 반영하고 있다. 특히 계리가정 선진화 영향이 마무리되는 시점부터 예실차 부담이 완화 되며 보험손익 정상화가 기대되는 만큼, 내년을 바라본 저점 매수 전략 유효하다고 판단한 다.'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,300원 -> 7,300원(0.0%)
하나증권 고연수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,300원은 2026년 05월 14일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 7,300원과 동일하다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,242원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 7,300원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,242원 대비 16.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 8,500원 보다는 -14.1% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,242원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,556원 대비 75.5% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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