작년 9% 재산 늘린 고액자산가들, 불확실성에 'SI·빅테크' 선택

기사입력 : 2020년07월09일 17:43

최종수정 : 2020년07월09일 17:47

9일 캡제미니 '2020 세계 부 보고서' 발표
작년 미국 쪽 성과, 8년 만에 아시아 꺾어

[서울=뉴스핌] 김사헌 기자 = 전 세계 고액자산자들은 올해 코로나19(COVID-19)로 인한 불확실성이 커지자 지속가능 투자(Sustainable Investment; SI)와 빅테크(Bigtech)에 주목하는 것으로 나타났다.

9일 컨설팅기업 캡제미니(Capgemini)가 발표한 '2020 세계 부 보고서(World Wealth Report 2020)'를 보면, 투자가 가능한 자산이 최소 100만달러가 넘는 전세계 고액자산가(HNWIs; High Net Worth Individuals)의 인구와 자산 규모가 2019년 말 현재 각각 1960만명, 74조달러를 기록했다. 경제 성장 둔화와 국제 무역 전쟁 및 지정학적인 긴장 강화에도 불구하고 1년 사이 9%나 성장했다. 2018년에 고액자산가 수와 재산이 각각 0.3%, 2.9% 감소한 것에 비해 '중박'을 친 셈이다.

◆ 2019년 세계 고액자산가 9% 성장...미국 유럽이 주도

2019년 고액자산가 성장 주도한 지역은 미국과 유럽 [자료=WorldWealthReport2020] 2020.07.09 herra79@newspim.com

세계 고액자산가의 재산은 2019년에 8.6% 증가했다. [자료=WorldWealthReport2020] 2020.07.09 herra79@newspim.com

이 같은 고액자산가의 증가세는 미국(+11%)과 유럽(+9%)이 주도했는데, 미국이 아시아(+8%)의 성장세를 뛰어 넘은 것은 2012년 이후 8년 만의 일이다. 미국은 지난해 고액자산가 수와 자산 성장 면에서 각작 39% 및 37%를 차지했다. 미국과 일본, 독일 그리고 중국 등 4개국이 고액자산가 인구 증가의 67% 이상을 차지했다.

하지만 올해 들어 높아진 지정학적인 긴장과 무역 전쟁의 재발 조짐 그리고 코로나19의 결정적인 타격으로 인해 자산시장은 흔들리고 있다. 세계거래소연맹의 발표에 따르면, 올 들어 2월과 3월 두 달 사이에 전세계 시장 가치가 무려 18조달러나 증발했다. 캡제미니의 분석가들은 4월 말까지 글로벌 부가 약 6%~8% 감소한 것으로 추정했다. 4월 이후 시장의 회복 흐름이 전개되고 있지만 여전히 불확실성이 높다.

서베이 결과 세계 고액자산가들의 포트폴리오는 주식이 30.1%로 가장 많았고, 그 다음은 현금자산 25.2%였다. 채권 비중이 17.1%, 부동산은 14.6% 그리고 대체투자가 12.9%를 각각 차지했다.

포트폴리오 분배의 지역별 편차가 주목을 끌었는데, 미국 자산가의 경우 주식 비중이 38.8%에 달했다. 그 다음이 현금성자산으로 22.1%, 채권 17.5%, 부동산 11%, 대체투자 10.6%였다. 이에 비해 일본을 제외한 아시아태평양 지역 자산가들은 현금성자산 비중이 24.1%로 가장 높았고, 주식 비중은 22.7%로 그 다음이었다. 부동산 비중이 18.9%로 18.8%인 채권 비중보다 더 많았다. 대체투자 비중은 15.4%로 나타났다. 유럽의 경우도 주식 비중(24.5%)보다 현금성 자산 비중(27.5%)이 더 높았고, 부동산(16.5%)이 채권(16.2%)를 앞질렀다. 일본의 경우 주식(30.8%), 현금성자산(29%)이 비슷한 비중이었고, 채권(16.2%)이 부동산(13.8%)보다 많았다.

◆ 초고액자산가, 발빠르게 지속가능·빅테크로 전환

보고서는 불확실성 증대로 인해 고액자산가들의 관심이 빠르게 '지속가능투자(SI)'와 '빅테크'로 이동한다는 데 주목했다.

특히 투자가능 자산이 3000만달러 이상인 초고액순자산가들이 발빠르게 움직이고 있는 것으로 나타났다. 고액자산가 전체의 27%가 SI 상품에 관심이 있다고 밝힌 것과 달리 초고액순자산가들 40%가 SI 투자상품을 고려하고 있다고 대답했다. 고액자산가들은 올해 연말까지 전체 포트폴리오의 41%를 SI 상품에 투자할 계획이며, 2021년까지는 46%를 배분할 계획인 것으로 나타났다.

웰스매니지먼트 업계가 직면한 변화들 [자료=WorldWealthReport2020] 2020.07.09 herra79@newspim.com

웰스매니지먼트 업체들도 이런 추세를 빨리 알아채고 SI 상품을 내놓고 있는데, 이미 80%는 SI 옵션을 제공하는 것으로 확인된다. 이미 펀드 업계에서는 '사회적책임(Social Responsible)' 투자가 올해 가장 주목받는 분야로 부상했고, SI에 투자하는 고액자산가들도 사회/환경의 영향을 인식하는 한편 재무가치 면에서도 좋다는 것을 배웠다.

캡제니미는 고액자산들이 지속가능투자에 주목하는 이유에 대해 "높은 수익률에 낮은 위험"이라고 대답했다고 전했다. 응답자 중 39%는 SI 상품에서 더 높은 수익을 기대한다고 말했고, 33%는 SI가 건전하고 덜 투기적이라는 의견을 냈다. 흥미로운 것은 26%가 직접적으로 사회로 환원이라는 욕구에 대해 언급했다.

빅테크에 대한 관심은 고액자산가들이 저렴한 수수료와 초개인화를 원하기 때문이다.

먼저 부자들의 금융 자산배분 추세를 보면 주식이 30% 정도로 가장 큰 비중을 차지했는데, 33%의 응답자들은 관련된 수수료가 너무 높아진 것에 대한 불만을 토로했으며, 5명 중 1명 이상은 다른 관리회사로 갈아타고 싶다고 했는데 가장 큰 이유가 바로 수수료(40%)였다.

또한 인공지능(AI)과 기타 첨단기술을 활용한 자산관리 기술로 맞춤형 리스크 프로필과 포트폴리오를 구축하고 또한 고객투자 보고를 종합하는 능력에 주목했다. 그 동안 관리회사가 제공한 정보나 보고에 불만이 많았던 고액자산관리자들은 빅테크를 활용하는 서비스에 주목했다. 정작 웰스매니저들 중에서 빅테크가 경쟁 우위 요소라고 보는 비중이 26%에 그쳤지만, 고액자산가들 74%는 빅테크 서비스를 원했다. 12개월 안에 빅테크 서비스를 하는 곳으로 옮겨타겠다는 고액자산가 비중은 22%에서 94%로 늘어났다고 캡제미니는 전했다.

한편 캡제미니의 '세계 부 보고서'는 71개국을 대상으로 집계하는데, 이들 국가는 세계 국민총소득의 98% 이상을 차지하고 세계 주식시장 자본화의 99%를 차지한다. 보고서 내의 서베이는 21개 주요시장에서 모두 2500명의 고액자산가들을 대상으로 올해 1월~2월 사이에 조사한 결과다. 따라서 코로나19의 영향은 드러나지 않은 셈이다.

herra79@newspim.com

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[단독] '농기계 임대'로 지원한다더니…정부, 내년 예산 17% 싹뚝 [세종=뉴스핌] 이정아 기자= 농기계 구입이 어려운 농가에 농기계를 임대해 구입 부담을 경감해주는 '농기계 임대 지원사업' 예산이 17% 삭감된 것으로 나타났다. 25일 국회 농림축산식품해양수산위원회 소속 더불어민주당 윤준병 의원실이 농림축산식품부로부터 제출받은 자료에 따르면 내년 농기계임대 지원사업 예산은 올해(327억4000만원) 대비 17% 줄어든 271억200만원으로 편성됐다. 농기계임대 지원사업은 농가가 쉽게 구입하기 어려운 고성능·고가격 농기계를 정부가 임대함으로써 농작업 효율화와 농업경영비를 절감하기 위해 지난 2003년 도입됐다. 특히 농식품부는 농촌이 고령화되면서 일손 부족 현상이 심해지자 농기계를 활용해 농사를 수월하게 지을 수 있도록 노후농기계 교체, 여성친화형 농기계 지원 등을 지속 추진해 왔다. 농식품부에 따르면 2022년 기준 전국 141개 시군에서 농기계임대 지원사업을 시행하고 있다. 이 외 6개 시군에서는 농기계임대 수요가 많아 지자체 재원을 통해 자체적으로 농기계임대 지원사업을 운영하고 있다. 2022년 기준 농기계임대사업소가 보유하고 있는 농기계(부속기 포함)는 총 9만3765대로 임대사업소 당 평균 647대를 보유하고 있는 것으로 조사됐다. 3개년간 지속 증가하는 추세다. 농촌경제연구원은 '농기계 임대사업 평가 및 컨설팅' 용역보고서에 "신규 농기계가 폐기 농기계보다 많아 연평균 5.6%의 증가율을 보이고 있다"며 "임대농기계에 대한 수요는 지속적으로 증가할 것"이라고 분석한 바 있다. 이번 예산 삭감으로 농기계에 대한 수요 대비 공급이 원활하지 않을 것으로 전망된다. 농식품부는 농기계임대 지원사업 예산이 삭감된 이유가 평가 타당성에서 미흡을 받았기 때문이라고 전했다. 2022년 기준 농기계 대당 임대일수가 평균 11.3일로 조사되면서 이용률이 저조했다는 설명이다. 다만 농촌경제연구원은 임대일수 5일 이하의 농기계 비율이 24.6%로 높은 비율을 보여 임대실적이 개선되고 있다고 봤다. 또 임대실적이 저조한 이유를 조사한 결과 '신형 농기계 대체' 응답이 전체의 29.4%로 나와 사업의 평가성과는 무관한 것으로 나타났다. 윤준병 의원은 <뉴스핌>과 통화에서 "농촌의 경우 고령화, 여성화 현상으로 힘이 드는 노동력을 행사하기 어려운 부분이 있다"며 "농업기계의 기계화를 적극적으로 하되 농가가 농기계를 장만하는 데 부담이 들지 않도록 임대 사업이 활성화돼야 한다"고 강조했다. 이어 "농기계임대 지원사업 예산이 줄어들면서 농촌 일손 부족을 해결하는 데 걱정이 된다"며 "농기계임대 지원사업의 예산 뒷받침이 이뤄질 수 있도록 국회 예산 심의과정에서 점검·보완하겠다"고 전했다. 더불어민주당 윤준병 국회의원 [사진=윤준병 의원실] 2024.09.02 plum@newspim.com plum@newspim.com 2024-09-25 06:00

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이스라엘, 헤즈볼라 사령관 잇따라 제거…이번엔 미사일 고위급 [런던=뉴스핌] 장일현 특파원 = 이스라엘이 레바논 친이란 무장정파 헤즈볼라에 대한 대대적 공세를 이어가는 가운데 헤즈볼라의 최고위급 지휘관들이 잇따라 폭사하고 있다. 부대를 지휘하고 전투를 이끌어야 할 수뇌부가 계속 제거되면서 헤즈볼라의 전투 역량도 약화되는 것 아니냐는 관측이 제기될 수 있는 대목이다. 로이터 통신 등 외신은 24일(현지시간) 레바논의 보안 소식통 두 명을 인용해 "레바논 수도 베이루트 남부 교외 지역에 대한 이스라엘 공습 때 헤즈볼라의 한 지휘관이 사망했다"며 "그는 헤즈볼라의 미사일 부대 사령관인 이브라힘 쿠바이시"라고 말했다. 23일(현지시간) 이스라엘군 공습을 받은 레바논 남부 접경지 두로 지역. [사진=로이터 뉴스핌] 이스라엘방위군(IDF)도 성명을 통해 "베이루트 남부 교외 다히예 지역에 대한 공습으로 6명이 사망하고 15명이 다쳤다"면서 "사망자 중에는 이브라힘 쿠바이시가 포함돼 있다"고 밝혔다. IDF는 쿠바이시와 함께 헤즈볼라 미사일 부대의 고위 장교 여러 명도 폭사시켰다고 말했다. IDF는 이어 "지난 하루 동안 레바논 내 1500여 곳의 헤즈볼라 목표물에 약 2000개의 미사일·폭탄을 발사했다"고 말했다. 이에 앞서 이스라엘군은 지난 20일 헤즈볼라의 정예부대인 라드완 부대 지휘관 이브라힘 아킬을 족집게 공습으로 죽였다. 아킬은 지난 7월 사망한 푸아드 슈크르에 이어 헤즈볼라의 2인자급 지휘관이었다. 이스라엘은 공격의 고삐를 늦추지 않고 있다. 헤르지 할레비 이스라엘군 참모총장은 이번 작전을 '북쪽의 화살'로 명명하면서 "우리는 헤즈볼라에 대한 작전을 더욱 가속화할 것"이라고 했다. 그러면서 "그들에게 휴식을 주지 않겠다"고 했다. 레바논 지역의 인명 피해도 빠르게 늘고 있다. 피라스 아비아드 레바논 보건부 장관은 "월요일 이후 이스라엘의 공습으로 어린이 50명을 포함해 사망자가 총 558명에 달하고 부상자는 1835명으로 늘었다"고 밝혔다. 한편 유엔(UN) 총회 참석을 위해 미국을 방문한 이란의 마수드 페제시키안 대통령은 CNN과 인터뷰에서 "서방 지원을 받으며 첨단 무기로 무장한 이스라엘을 헤즈볼라 혼자서 상대할 수는 없다"고 말했다. 그는 "레바논이 제2의 가자지구가 되지 않게 해야 한다"면서 "이슬람 국가들이 모여 대응 방안을 논의해야 한다"고 말했다. 그는 또 "인권 수호를 자처하는 미국과 유럽 국가들은 이스라엘의 공격 행위를 중단시켜야 한다"고 주장했다. ihjang67@newspim.com 2024-09-25 00:32