전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
증권·금융 은행

속보

더보기

3년 동안 17억 횡령, 신한은행 감시시스템은 왜 못 막았나

기사입력 : 2025년03월11일 06:15

최종수정 : 2025년03월11일 08:12

내부통제 매뉴얼, 이상거래탐지시스템 고도화도 사고 발생 충격
시간 부족 은행권서 언제든 가능, 명령 휴가·완전 디지털화 대안

[서울=뉴스핌] 채송무 기자 = 신한은행이 올초부터 내부 통제를 위해 영업점마다 매뉴얼을 별도로 마련하고, 이상거래탐지시스템을 고도화했음에도 수 년에 걸친 직원의 횡령을 막지 못해 충격을 줬다.

공시에 따르면 신한은행 횡령사고는 서울 압구정 지점에서 수출 기업을 대상으로 무신용장 거래를 담당해왔던 직원 유모씨에 의해 이뤄졌다. 유씨는 은행과 거래 중인 업체의 명의를 도용해 수출대금 관련 서류를 위조해 대출을 받았고, 일부를 상환하는 등의 행동으로 감시의 눈을 피했다.

신한은행에서 2년 8개월에 걸쳐 17억원 규모의 직원 횡령사고가 발생해 충격을 줬다. [사진=신한은행]

이번 사건은 2021년 12월부터 2024년 7월로 약 2년 8개월에 걸쳐 장기간 이뤄졌고, 금융 사고 금액도 약 17억원에 달했는데도 은행 내부 통제 시스템에 걸러지지 않았다는 점에서 파장이 컸다.

은행은 올해 3월 4일이 되어서야 해당 직원의 횡령 사실을 발견했다. 유씨는 이미 올해 초 회사에 퇴사를 통보하고, 현재 출근하지 않고 있는 상태다. 신한은행은 이에 대해 우선 금융감독원에 보고하고 해당 직원을 경찰에 신고했다.

신한은행은 그동안 영업점마다 내부통제 매뉴얼을 별도로 마련하고, 비정상거래를 막으려는 목적으로 이상거래탐지시스템(FDS)을 고도화했지만, 이번 횡령 범죄를 막지 못했다.

복수의 은행권 관계자들은 횡령 사고의 원인을 내부 통제 시스템보다는 '시간의 부족' 때문으로 봤다. 은행들은 한 달에 세 차례 이상 정기 검사를 진행하고, 비정기 검사도 있는 등 자체 검사를 진행하지만, 통상적으로 거래의 앞뒤 맥락을 세부적으로 보기 보다는 거래의 법률 요건에 하자가 있는지를 먼저 검토하기 때문에 서류 자체에 문제가 없는 경우에는 걸러내기가 쉽지 않다.

일선 지점에서 살펴봐야 할 자료가 지나치게 많기 때문이다. 기업과의 대출 거래는 각 영업점 별로 많으면 하루에 100여건 이상 나오며 건당 자료가 수십 장이 되는 경우도 있다.

이 같은 상황에서 일선 직원이 법률적 요건을 완벽하게 갖춘 거래를 통해 횡령을 진행하면 해당 은행 거래점에서 통상 업무 속에서 이를 찾아내기는 어렵다.

은행권에서는 이 같은 문제의 해결책으로 은행마다 실시하고 있는 명령휴가와 디지털화를 꼽았다. 명령휴가는 1년에 한번 장기간 휴가로 일선에서 자금을 관리하는 직원이 자리를 비우면 비리가 있는지 들여다보는 제도다.

이 제도를 내실화해 1년에 한번이라도 시간을 갖고 들여다보는 통제를 진행하면 일선 지점에서의 비리는 상당부분 줄어들 것이라는 의견이다.

은행 업무의 완전 디지털화도 대안 중 하나로 꼽힌다. 일선 직원의 횡령에는 통상 서류 위조가 동반되는데 완전 디지털화로 거래업체의 승인키를 통해 디지털 신청이 들어오고 업무가 처리된다면 서류 자체가 없어져 횡령이 다소 줄어들 수 있다는 것이다.

신한은행은 이건에 대해 금융감독원에 보고를 마쳤으며, 수사도 의뢰했다. 신한은행은 현재 내부 감사를 통해 원인을 분석하고 있는 가운데 향후 재발 방지책을 내놓을 예정이다. 신한은행이 재발 방지책을 통해 내부 통제에 철저한 은행이라는 위상을 회복할 수 있을지 관심이 집중된다.  

dedanhi@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
오늘 낮 최고기온 33도 무더위 [서울=뉴스핌] 최수아 인턴기자 = 월요일인 9일은 낮 기온이 최고 33도까지 오르는 무더운 날이 되겠다. 전국이 대체로 흐리다가 오후부터 맑아지겠다.  기상청에 따르면 이날 아침 최저기온은 18~21도, 낮 최고기온은 25~33도가 되겠다. 일부 경기내륙과 충청권내륙, 경상권내륙을 중심으로 최고 체감온도가 31도 이상으로 올라 덥겠다.  [서울=뉴스핌] 윤창빈 기자 = 무더운 날씨를 보인 6일 오후 서울 중구 청계천에서 시민들이 양산을 쓰고 이동하고 있다. 2025.06.08 pangbin@newspim.com 이날 오전까지 경기북서내륙과 서해안, 남해안을 중심으로 짙은 안개가 끼는 곳이 있겠다. 해안에 위치한 교량과 강이나 호수, 골짜기에 인접한 도로에는 안개가 더욱 짙게 끼겠으니 유의해야 한다.  주요 지역별 아침 최저기온은 ▲서울 20도 ▲인천 19도 ▲수원 19도 ▲춘천 18도 ▲강릉 20도 ▲청주 21도 ▲대전 20도 ▲전주 21도 ▲광주 20도 ▲대구 20도 ▲부산 20도 ▲울산 18도 ▲제주 19도다. 낮 최고기온은 ▲서울 30도 ▲인천 26도 ▲수원 29도 ▲춘천 30도 ▲강릉 28도 ▲청주 31도 ▲대전 31도 ▲전주 31도 ▲광주 31도 ▲대구 31도 ▲부산 25도 ▲울산 27도 ▲제주 25도이다. 미세먼지는 전 권역이 '좋음'∼'보통'으로 예상된다. 바다의 물결은 동해와 남해 앞바다에서 0.5~1.0m, 서해 앞바다에서 0.5m로 일겠다.  geulmal@newspim.com 2025-06-09 06:30
사진
민정수석에 검찰 출신 오광수 변호사 [서울=뉴스핌] 유신모 외교전문기자 = 이재명 대통령은 8일 검찰개혁 과제를 수행할 민정수석으로 검찰 특수부 출신의 오광수 법무법인 대륙아주 대표변호사(사법연수원 18기)를 임명했다. 오 수석은 제28회 사법고시에 합격해 사법연수원 18기를 수료했다. 이 대통령, 더불어민주당 정성호 의원 등과 동기다. 26년 동안 검찰에 재직한 특수통으로 꼽힌다. 오광수 대통령실 민정수석비서관 [사진=대통령실] 오 수석은 부산지검에서 첫 근무를 시작해 대전·서울·수원지검을 거쳐 1999년 대검 검찰연구관을 역임했다. 2001년 부부장검사로 승진해 제19대 광주지검 해남지청장을 지냈으며 서울지검 부부장검사, 인천지검 특수부 부장검사, 대검찰청 중수2과장, 서울중앙지검 특수2부 부장검사 등 요직을 두루 거쳤다. 2012년부터는 대구·청주에서 검사장을 지낸 뒤 2015년 법무부 범죄예방정책국장 근무를 끝으로 26년 간의 검찰공무원 생활을 마무리했다. 2020년부터는 법무법인 대륙아주의 대표 변호사로 활동해왔다. 검찰 재직 시 김우중 대우그룹 회장 분식회계 사건, 한보그룹 분식회계 사건, 김영삼 전 대통령의 차남 김현철 씨 비리사건, 마우나 리조트 붕괴사건 등 굵직한 사건을 수사했다. 여권 일각에서 당초 오 수석이 검찰 개혁을 추진할 적임자인지 의문이라는 우려가 제기되기도 했다. 윤석열 전 대통령과 같은 특수부 검사출신인데다 2013년 박성재 전 법무부 장관이 대구고검장으로 재직할 당시 대구지검장을 지낸 이력 때문이었다. 강훈식 대통령실 비서실장은 이 같은 우려에 대해 "이 대통령은 정치 검찰의 가장 큰 피해자"라며 "오 수석의 사법 개혁 의지도 확인했다. 일부 우려하신 분들 걱정 없도록 하겠다"고 밝혔다. ▲1960년 전북 남원 ▲전주고 ▲성균관대 법학 학사 ▲성균관대 대학원 공법 박사 ▲사시 28회 ▲사법연수원 18기 ▲광주지검 해남지청장 ▲인천지검 특수부 부장검사 ▲대검 중수2과 과장 ▲서울중앙지검 특수2부 부장검사 ▲대전지검 서산지청장 ▲수원지검 안산지청장 ▲청주지검장 ▲대구지검장 ▲법무부 범죄예방정책국장 ▲법무법인 대륙아주 대표변호사 ▲성균관대 법학전문대학원 객원교수 opento@newspim.com 2025-06-08 11:15
안다쇼핑
Top으로 이동