[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 24일 DB손해보험(005830)에 대해 '상대적으로 양호한 실적, 기대감이 주가에 선반영'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 210,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 4.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
KB증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '4Q25년 별도기준 순이익 3,350억원, 컨센서스 22.3% 상회. 투자의견 Hold 하향, 목표주가 210,000원으로 40.0% 상향: 투자의견 하향의 이유는 1) 목표주가의 큰 폭 상향에도 불구하고 주가 상승여력이 9.2%에 불과하며, 2) 25년 DPS는 예상치를 상회하는 수준을 시현하였지만 26/27년 예상 DPS의 목표주가 대비 배당수익률은 4.0%, 4.4% 수준이기 때문이다. 3) 26년 상반기 포테그라 인수가 완료되면 연결기준의 배당정책 시행으로 DPS의 업사이드를 일정 수준 확보할 수 있겠지만 이런 기대감이 주가에 예상보다 빠르게 반영되고 있다고 판단된다. KB증권에서는 2026년 하반기 이후 자동차보험의 손해율 개선과 건강보험의 관리급여의 가격이 결정되면 보험영업지표 개선이 시작될 것으로 전망하고 있다.'라고 분석했다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 156,000원 -> 210,000원(+34.6%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 210,000원은 2025년 11월 17일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 156,000원 대비 34.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 02월 24일 130,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 210,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 211,357원, KB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 210,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 211,357원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 211,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 139,562원 대비 51.4% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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