[리포트 브리핑]카카오뱅크, '규제 너머, 지속될 성장' 목표가 31,000원 - 흥국증권

기사입력 : 2026년05월08일 10:22

최종수정 : 2026년05월08일 11:05

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 08일 카카오뱅크(323410)에 대해 '규제 너머, 지속될 성장'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 31,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
흥국증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q26 Review, 순이익 1,873억원으로 컨센서스 부합. 2026E 순이익 6,066억원(YoY +26.3%). 투자의견 Buy, 목표주가 31,000원으로 커버리지 개시: 목표주가는 12개월 선행 BPS에 목표 PBR 2.15배를 적용하여 산출. 전통 은행업에 기반한 안정적 이익 성장에 더해, 캐피탈사 M&A와 인도네시아·태국·몽골 등 글로벌 사업 확장을 동시에 추진 중으로 향후 수익 다각화로 인한 성장 모멘텀 한층 강화될 것으로 예상. 또한 스테이블코인 법제화 시업종 내 시너지 창출 잠재력이 가장 높다는 점에서, 동사만의 차별화된 성장 내러티브는 여전히 유효하다고 판단.'라고 분석했다.

◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 31,000원(최근 1년 이내 신규발행)
흥국증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 31,000원을 제시했다.

◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,375원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 31,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,375원 대비 2.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 35,000원 보다는 -11.4% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,200원 대비 4.0% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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