[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 유안타증권에서 30일 BNK금융지주(138930)에 대해 '하반기 실적 개선이 관건'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 23,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 53.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
유안타증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '2분기 지배주주순이익은 2,004억원으로 컨센서스 2,494억원을 19.6% 하회했다. 컨센서스 하회는 BNK금융타워 부동산펀드 외부지분(75%) 매입에 따른 이자비용 440억원이 반영된 것과 지역 기업 신용등급 하향에 따른 대손비용 증가에 기인한다. 투자의견은 Buy를 유지하나 목표주가는 기존 대비 6.1% 하향한 23,000원을 제시한다. 목표주가는 12M Fwd BPS 38,761원에 PBR 0.59배(향후 3개년 12M fwd ROE 평균 8.0%, COE 10.8%)를 적용하여 산출하였다. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 3분기부터 NIM 개선 및 충당금 감소로 실적 개선이 나타날 것으로 판단되며, 또한 3분기 새로운 기업가치제고 계획 발표가 예상되며 투자심리 개선에 긍정적 요인으로 작용할 전망이다. 증권자회사의 이익이 전분기 대비 290.7% 증가한 것 역시 실적 개선에 긍정적으로 판단된다.'라고 분석했다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 24,500원 -> 23,000원(-6.1%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 상승
유안타증권 우도형 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 23,000원은 2026년 07월 14일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 24,500원 대비 -6.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 08월 06일 18,000원을 제시한 이후 상승하여 26년 04월 13일 최고 목표가인 27,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 23,000원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 23,588원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 23,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,588원 대비 -2.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한투자증권의 21,000원 보다는 9.5% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,588원은 직전 6개월 평균 목표가였던 18,300원 대비 28.9% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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