[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '여전히 본업은 양호'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 31,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
NH투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '목표주가를 기존 33,000원에서 31,000원으로 하향 조정. 하향 근거는 Peer 주가 변동에 따른 multiple 변경, 2) 신사업 인가 지연, 경기 둔화 우려에 따른 비이자이익 추정치 하향. 목표주가는 ‘24년 예상 EPS 854원에 타깃 PER 36배를 적용해 산출. 다만 대환대출 중심의 주택담보대출 고성장이 예상되는 등 본업 경쟁력은 변함없이 유효해 투자의견은 Buy 유지'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '‘23년 3분기 순이익은 954억원으로 시장 컨센서스 상회. 시중 은행과 달리 조달비용 개선으로 NIM은 전분기보다 5bp 개선되었으며, 사측은 4분 기에도 개선 전망. 주택담보대출의 가파른 성장세 이어지면서 대출성장률은 9.3% 기록. 담보부 대출 증가에 힘입어 연체율은 49bp(-3bp q-q)로 개선'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 33,000원 -> 31,000원(-6.1%)
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 31,000원은 2023년 10월 19일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 33,000원 대비 -6.1% 감소한 가격이다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,214원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 31,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,214원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -13.9% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
NH투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '목표주가를 기존 33,000원에서 31,000원으로 하향 조정. 하향 근거는 Peer 주가 변동에 따른 multiple 변경, 2) 신사업 인가 지연, 경기 둔화 우려에 따른 비이자이익 추정치 하향. 목표주가는 ‘24년 예상 EPS 854원에 타깃 PER 36배를 적용해 산출. 다만 대환대출 중심의 주택담보대출 고성장이 예상되는 등 본업 경쟁력은 변함없이 유효해 투자의견은 Buy 유지'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '‘23년 3분기 순이익은 954억원으로 시장 컨센서스 상회. 시중 은행과 달리 조달비용 개선으로 NIM은 전분기보다 5bp 개선되었으며, 사측은 4분 기에도 개선 전망. 주택담보대출의 가파른 성장세 이어지면서 대출성장률은 9.3% 기록. 담보부 대출 증가에 힘입어 연체율은 49bp(-3bp q-q)로 개선'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 33,000원 -> 31,000원(-6.1%)
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 31,000원은 2023년 10월 19일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 33,000원 대비 -6.1% 감소한 가격이다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,214원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 31,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,214원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -13.9% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,214원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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