[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 07일 신한지주(055550)에 대해 '2025년에도 최대실적 지속과 더욱 상향된 주주환원정책 예정'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 72,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 47.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '은행주 투자시기 도래. 4Q24 큰 폭의 이익 증가와 2025년(E) 더욱 강화된 총주주환원(2024년 38.3%에서 43.6%(총배당금 1.17조원 및 주당배당금 2,320원 대비 배당성향 24.6%+ 자사주 매입 및 소각 9,000억원 대비 19%
가정)) 실행, 더불어 2월 및 3월 기말배당 및 분기배당 예정에 기인. 지난해 우려되었던 주요주주 매각 이슈(5,300만주 매각 완료 및 잔여주식도 인피니티 1,000만주 및 IMM 1,600만주로 파악)도 대부분 해소된 것으로 판단하며, 향후 대규모 자사주 매입 및 소각이 지속적으로 진행되면서 동사의 약점도 해소될 전망. 그럼에도 2025년 기준 PBR 0.4배 및 PER 5.2배에 불과하여 투자의견 BUY 및 목표주가 72,000원 유지함'라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 '4Q24 지배주주순이익 +26.0%yoy(-44.1%qoq)인 6,926억원 예상. 2024년(E) ELS 순손실부담 비용 1,830억원 반영과 경상적 대손비용 증가에도 선제적 충당금적립 축소(7,650억원 대비 4,100억원 가정)에 따른 대손충 당금전입 감소(-14.7%yoy), 상생금융비용 2,940억원 소멸에 따른 비이자이익(+1.4%yoy) 소폭 증가, 높은 대출성장에 따른 이자이익(+4.6%yoy) 증가에 따라 지배주주순이익 +7.1%yoy인 4.68조원의 최대실적 예상'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 72,000원 -> 72,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 72,000원은 2024년 10월 02일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 72,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 03월 28일 60,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 72,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,118원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 72,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,118원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,118원은 직전 6개월 평균 목표가였던 58,342원 대비 25.3% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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