[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 '1Q 실적: 차별화된 대출 성장 vs 안정적 건전성 관리'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 6.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
삼성증권에서 기업은행(024110)에 대해 '1Q 연결 당기순이익으로 8,086억원을 기록. 이는 3.6% y-y 증가, 컨센서스를 10.8% 상회. CET-1 비율은 11.37%로 5bp q-q 상승. 1Q 매크로 환경 악화 속 동사는 중소기업에 대한 유동성 공급 역할 이행으로 1Q 중 대출성장률은 2.2% q-q를 기록하였고, NIM은 4bp 하락. 동사는 25E PBR 0.41배에 거래 중인 가운데, 향후 건전성 관리 통한 실적 개선과 자본비율 제고 등에 기반한 배당성향의 개선 속도 확인이 관건 전망.'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 16,800원 -> 16,000원(-4.8%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 상승
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2025년 02월 11일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 16,800원 대비 -4.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 30일 15,400원을 제시한 이후 상승하여 25년 02월 11일 최고 목표가인 16,800원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 16,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,100원, 삼성증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,100원 대비 -6.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 14,000원 보다는 14.3% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,600원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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