[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 키움증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 '국책은행의 장점이 나타난 2/4분기 실적'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 21,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 53.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
키움증권에서 기업은행(024110)에 대해 '정부의 규제완화로 가계 부문의 심화되는 대출 경쟁에서 도 벗어나 있어 상대적으로 유리한 유치에 있다. 배당의 안정성 역시 상대적으로 높다'라고 분석했다.
또한 키움증권에서 '은행 부문의 양호한 실적 시현의 요인은 1) 양호한 대출 성장(QoQ 2.5%)과 적절한 마진 관리(-0.01%)로 이자이익이 전분기 대비 3.0% 늘어났기 때문. 정부 주도의 자영업대출 확대에도 시중은행 대비 마진 관리에 성공한 이유는 중금채 중심의 조달 구조를 유지하면서 시장금리 하락의 영향이 적었기 데다 저원가성 예금이 늘어났기 때문'라고 밝혔다.
한편 ' 동사의 2019년 말 예상 PBR이 0.49배로 은 행업종 내 Valuation 상 매력도가 높으며 둘째, 가계여신 비중이 낮아 인터넷 전문은행의 시장 진입 등 경쟁 격화의 영향이 작을 것으로 예상되며 셋째, 예 대율 적용이 제외되는 데다 중금채 중심의 안정적 조달 구조 요인으로 타사 대비 양호한 순이자마진과 대출 성장을 2019년에도 유지할 것이기 때문'라고 전망했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 21,000원 -> 21,000원(0.0%)
- 키움증권, 최근 1년 목표가 하락 후 상승
키움증권 서영수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 21,000원은 2019년 04월 26일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 21,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 키움증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 24일 21,000원을 제시한 이후 하락하여 19년 01월 23일 최저 목표가인 19,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 상승하여 처음 목표가와 동일한 21,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 19,418원, 키움증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 21,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 19,418원 대비 8.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 23,000원 보다는 -8.7% 낮다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 19,418원은 직전 6개월 평균 목표가였던 20,363원 대비 -4.6% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
키움증권에서 기업은행(024110)에 대해 '정부의 규제완화로 가계 부문의 심화되는 대출 경쟁에서 도 벗어나 있어 상대적으로 유리한 유치에 있다. 배당의 안정성 역시 상대적으로 높다'라고 분석했다.
또한 키움증권에서 '은행 부문의 양호한 실적 시현의 요인은 1) 양호한 대출 성장(QoQ 2.5%)과 적절한 마진 관리(-0.01%)로 이자이익이 전분기 대비 3.0% 늘어났기 때문. 정부 주도의 자영업대출 확대에도 시중은행 대비 마진 관리에 성공한 이유는 중금채 중심의 조달 구조를 유지하면서 시장금리 하락의 영향이 적었기 데다 저원가성 예금이 늘어났기 때문'라고 밝혔다.
한편 ' 동사의 2019년 말 예상 PBR이 0.49배로 은 행업종 내 Valuation 상 매력도가 높으며 둘째, 가계여신 비중이 낮아 인터넷 전문은행의 시장 진입 등 경쟁 격화의 영향이 작을 것으로 예상되며 셋째, 예 대율 적용이 제외되는 데다 중금채 중심의 안정적 조달 구조 요인으로 타사 대비 양호한 순이자마진과 대출 성장을 2019년에도 유지할 것이기 때문'라고 전망했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 21,000원 -> 21,000원(0.0%)
- 키움증권, 최근 1년 목표가 하락 후 상승
키움증권 서영수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 21,000원은 2019년 04월 26일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 21,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 키움증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 24일 21,000원을 제시한 이후 하락하여 19년 01월 23일 최저 목표가인 19,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 상승하여 처음 목표가와 동일한 21,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 19,418원, 키움증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 21,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 19,418원 대비 8.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 23,000원 보다는 -8.7% 낮다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 19,418원은 직전 6개월 평균 목표가였던 20,363원 대비 -4.6% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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