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[서울=뉴스핌] 이현성 기자 = '유돈케어' 펀드 실전 두 번째 시간입니다. 이번에는 여유 자금을 가지고 펀드에 투자할 수 있는 방법을 알아봅니다. 목돈으로 펀드투자를 원하는 투자자는 어떤 펀드를 주목해야 할까요?
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투자를 할 때는 금액과 상관없이 분산투자가 필수적입니다. 김승준 NH투자증권 차장 역시 포트폴리오 분산 투자의 중요성을 강조했습니다. 목돈 투자가 적합한 펀드로 포트폴리오를 구성했습니다.
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가장 먼저 추천한 상품은 미래에셋스마트헤지펀드셀렉션 혼한자산자투자신탁입니다. 김승준 차장은 여유 자금을 가진 투자자들이 거액 자산가의 투자법에 관심이 갈 것이라고 말했습니다. 최근 거액 자산가들은 최소 투자금액 1억원 이상의 사모펀드를 주목하고 있다고 밝혔습니다.
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그러나 투자 금액이 많다고 해도 1억원 이상의 돈을 한 펀드에 투자하는 것은 누구에게나 부담스러울 것입니다. 미래에셋스마트헤지펀드셀렉션은 가입 가능 금액을 낮춰 1억원 미만으로도 헷지펀드에 가입할 수 있는 상품입니다.
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헷지펀드란 공모펀드 대비 규제가 완화되어 전문 투자자만을 대상으로 모집되는 고도로 진화된 투자수단인데요. IPO, 매자닌 투자 등 다소 복잡한 투자 기법을 사용합니다.
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미래에셋스마트헤지펀드셀렉션은 기본적으로 여러 자산에 분산 투자해 위험을 낮춘 상품입니다. 그러나 주식 시장이 크게 올랐을 때 펀드 수익률이 시장 수익률에 비해 저조할 수 있다는 단점도 가지고 있습니다. 현명한 투자자라면 펀드의 리스크 요인도 함께 알아야겠죠?
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두 번째로 소개할 펀드는 한화글로벌리츠부동산자투자신탁인데요. 리츠펀드입니다. 리츠는 시장에 상장되어 주식처럼 거래할 수 있는 부동산 간접투자 상품입니다.
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김 차장은 요즘과 같은 금리하락기에 리츠펀드가 유리할 수 있다고 말합니다. 금리가 하락한 경우 부동산 매입 시 사용한 대출이자가 줄어들기 때문입니다.
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그러나 시장이 급속도로 침체되면 공실이 발생하는 등 부동산 시장 역시 침체될 위험이 있습니다. 또한 건물에 붕괴 등으로 문제가 생길 가능성도 염두에 두어야 합니다.
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마지막으로 소개할 펀드는 NHAmundiAllset글로벌실버에이지펀드입니다. 글로벌 대표 실버기업에 투자하는 펀드로 대표적인 주식형 테마펀드입니다.
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테마펀드는 보통 단기투자를 고려하는 투자자들이 많습니다. 그러나 이 펀드는 고령화라는 트렌드가 지속될 것으로 예상됨에 따라 장기적으로 투자하는 것이 더 유리한 상품입니다.
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세 가지 펀드로 구성된 포트폴리오가 완성됐습니다. 투자 금액은 반드시 개인이 설정하되 김승준 차장은 세 펀드의 구성 비율을 4:4:2 로 추천했습니다. 주식 시장 변동성이 높아진 글로벌 시황을 고려한 판단입니다.
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마지막으로 원자재에 투자할 수 있는 펀드에 대해서도 알아봤습니다. 최근 금 시세 상승에 따라 미래에셋인덱스로골드특별자산펀드가 주목받고 있다고 설명했습니다.
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요즘과 같이 경기 변동성이 심화되는 시기에는 주식과 분리된 투자로 안정성을 높이는 것이 유리하다고 말씀하셨는데요. 변동성은 낮추면서 시야를 넓혀 다양한 자산에 투자할 수 있는 투자 방법을 소개했다는 말씀도 덧붙였습니다. 거액자산가들의 투자법을 엿볼 수 있는 시간이었습니다.
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이렇게 '유돈케어' 펀드 시리즈가 끝났습니다. 숨가쁘게 달려와보니 눈 깜짝 할 사이에 펀드 시리즈가 끝났는데요. 다음 시간부터는 ETF 시리즈로 함께합니다.
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ETF가 궁금하신 분들은 다음시간에도 함께해요~
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hslee@newpim.com
