[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 27일 하나금융지주(086790)에 대해 '비이자와 판관비의 개선이 이끈 실적 호조세'라며 투자의견 'BUY(상향)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 39,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 'NIM (순이자마진)이 1.58%로 전분기대비 4bps 줄었으나, 대출 평잔의 증가로 인해 이자이익이 2.6% 증가했음. 게다가 비이자이익 및 판관비도 개선되면서, 전반적인 실적개선 효과가 발생했음. 비이자이익은 전년동기대비 82% 증가했음. 증시 호전으로 인한 수수료 및 유가증권 운용실적 개선이 주효했음. 참고로 증권 자회사인 하나금융투자의 3Q 순이익은 1,155 억원으로, 두 분기 연속 1 천억원을 상회했음. '라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '3Q20 지배기업순이익이 7,600 억원으로, 시장 컨센서스 (6,400 억원)를 크게 상회하는 좋은 결과가 나왔음. 전년동기에 비해서는 9.2% 감소한 수치이지만, 전년동기에 부동산 매각이익이 크게 발생한 것을 감안하면 실질적으로는 대폭 개선된 셈.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 26,000원 -> 39,000원(+50.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 구경회 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 39,000원은 2020년 07월 24일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 26,000원 대비 50.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 03월 31일 26,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 39,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 41,425원, SK증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 39,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 41,425원 대비 -5.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 NH투자증권의 37,000원 보다는 5.4% 높다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 41,425원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,735원 대비 12.8% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 'NIM (순이자마진)이 1.58%로 전분기대비 4bps 줄었으나, 대출 평잔의 증가로 인해 이자이익이 2.6% 증가했음. 게다가 비이자이익 및 판관비도 개선되면서, 전반적인 실적개선 효과가 발생했음. 비이자이익은 전년동기대비 82% 증가했음. 증시 호전으로 인한 수수료 및 유가증권 운용실적 개선이 주효했음. 참고로 증권 자회사인 하나금융투자의 3Q 순이익은 1,155 억원으로, 두 분기 연속 1 천억원을 상회했음. '라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '3Q20 지배기업순이익이 7,600 억원으로, 시장 컨센서스 (6,400 억원)를 크게 상회하는 좋은 결과가 나왔음. 전년동기에 비해서는 9.2% 감소한 수치이지만, 전년동기에 부동산 매각이익이 크게 발생한 것을 감안하면 실질적으로는 대폭 개선된 셈.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 26,000원 -> 39,000원(+50.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 구경회 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 39,000원은 2020년 07월 24일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 26,000원 대비 50.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 03월 31일 26,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 39,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 41,425원, SK증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 39,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 41,425원 대비 -5.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 NH투자증권의 37,000원 보다는 5.4% 높다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 41,425원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,735원 대비 12.8% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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