[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 30일 KB금융(105560)에 대해 '2022년(E)에도 지배주주순이익 4.7조원의 최대실적 예상'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 75,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '하반기 이후 제2금융권 중심으로 금리상승 부담 및 유동성 축소 우려가 존재하나 우량고객 중심의 은행 자선건전성과 COVID19 관련 보수적 충당금적립이 소멸되면서 대손비용률은 30bp로 오히려 하락할 전망. 다만 디지털 비용 증가 및 명퇴 확대에 따라 판관비(+4.6%yoy)는 예상보다 증가할 전망이나 그럼에도 이자이익(+9.4%yoy) 큰 폭 증가로 상쇄하면서 4.7조원(+7.3%yoy)의 최대실적 지속 예상.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '1Q22 지배주주순이익 +0.7%yoy인 1조 2,789억원 예상. 2021년 지배주주순이익 +27.6%yoy인 4.4조원의 최대실적에 이어 2022(E)년에도 양호한 은행, 증권(IB 및 IPO), 캐피탈 수수료이익 증가에 따라 카드 및 유가증권 관련 이익축소를 일부 상쇄하면서 비이자이익(-9.0%yoy) 감소는 크지 않을 전망. 2022년(E) 분기배당 예상과 높은 자본비율 감안자사주 소각 가능성도 높은 상황이어서 주주친화정책 강화도 지속될 것임.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 75,000원 -> 75,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2022년 02월 09일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 75,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 04월 02일 70,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 75,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 74,775원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 74,775원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 74,775원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,028원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '하반기 이후 제2금융권 중심으로 금리상승 부담 및 유동성 축소 우려가 존재하나 우량고객 중심의 은행 자선건전성과 COVID19 관련 보수적 충당금적립이 소멸되면서 대손비용률은 30bp로 오히려 하락할 전망. 다만 디지털 비용 증가 및 명퇴 확대에 따라 판관비(+4.6%yoy)는 예상보다 증가할 전망이나 그럼에도 이자이익(+9.4%yoy) 큰 폭 증가로 상쇄하면서 4.7조원(+7.3%yoy)의 최대실적 지속 예상.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '1Q22 지배주주순이익 +0.7%yoy인 1조 2,789억원 예상. 2021년 지배주주순이익 +27.6%yoy인 4.4조원의 최대실적에 이어 2022(E)년에도 양호한 은행, 증권(IB 및 IPO), 캐피탈 수수료이익 증가에 따라 카드 및 유가증권 관련 이익축소를 일부 상쇄하면서 비이자이익(-9.0%yoy) 감소는 크지 않을 전망. 2022년(E) 분기배당 예상과 높은 자본비율 감안자사주 소각 가능성도 높은 상황이어서 주주친화정책 강화도 지속될 것임.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 75,000원 -> 75,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2022년 02월 09일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 75,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 04월 02일 70,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 75,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 74,775원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 74,775원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 74,775원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,028원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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