[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 27일 신한지주(055550)에 대해 '보수적인 비용 처리 때문이지만 실적은 컨센서스 큰폭 하회 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
하나증권에서 신한지주(055550)에 대해 '4분기 추정 순이익은 전분기대비 73.1%, 전년동기대비 6.6% 감소한 4,290억원으로 컨센서스를 큰폭 하회할 것으로 예상. 실적이 컨센서스를 큰폭 하회하는 이유는 명예퇴직비용 1,500억원과 보수적인 충당금 약 2,000억원 추가 적립 외에도 금리 상승에 따라 일시적으로 발생한 신탁상품 평가손 1,300억원과 사모펀드 추가 손실 1,500억원, 대체투자자산 평가손실 1,000억원 등 약 4,000억원에 달하는 일회성 비용 인식 때문. 상기 요인들이 3분기에 발생한 신한투자 사옥 매각익 세전 4,440억원을 대부분 상쇄하면서 2022년 연간 순익은 약 4.75조원에 그칠 전망. 다만 신탁상품 평가손은 채권가격 정상화시 다시 평가익으로 재반영될 것으로 예상되고, 4분기 보수적이고 선제적인 비용 처리에 따라 2023년 순익은 약 4.95조원으로 2022년대비 약 4.2% 증익 예상'라고 분석했다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 50,000원 -> 55,000원(+10.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2022년 10월 26일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 02월 10일 56,000원을 제시한 이후 최고 목표가인 59,000원과 최저 목표가인 50,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 55,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,375원, 하나증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 55,000원은 23년 01월 16일 발표한 IBK투자증권의 55,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 49,375원 대비 11.4% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 51,056원 대비 -3.3% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
하나증권에서 신한지주(055550)에 대해 '4분기 추정 순이익은 전분기대비 73.1%, 전년동기대비 6.6% 감소한 4,290억원으로 컨센서스를 큰폭 하회할 것으로 예상. 실적이 컨센서스를 큰폭 하회하는 이유는 명예퇴직비용 1,500억원과 보수적인 충당금 약 2,000억원 추가 적립 외에도 금리 상승에 따라 일시적으로 발생한 신탁상품 평가손 1,300억원과 사모펀드 추가 손실 1,500억원, 대체투자자산 평가손실 1,000억원 등 약 4,000억원에 달하는 일회성 비용 인식 때문. 상기 요인들이 3분기에 발생한 신한투자 사옥 매각익 세전 4,440억원을 대부분 상쇄하면서 2022년 연간 순익은 약 4.75조원에 그칠 전망. 다만 신탁상품 평가손은 채권가격 정상화시 다시 평가익으로 재반영될 것으로 예상되고, 4분기 보수적이고 선제적인 비용 처리에 따라 2023년 순익은 약 4.95조원으로 2022년대비 약 4.2% 증익 예상'라고 분석했다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 50,000원 -> 55,000원(+10.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2022년 10월 26일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 02월 10일 56,000원을 제시한 이후 최고 목표가인 59,000원과 최저 목표가인 50,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 55,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,375원, 하나증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 55,000원은 23년 01월 16일 발표한 IBK투자증권의 55,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 49,375원 대비 11.4% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 51,056원 대비 -3.3% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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