[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 22일 삼성화재(000810)에 대해 '이익안정성 지속 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 270,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '4분기 자동차 손해율은 90.0%로 소폭(0.2%p) 상승했으나 여전히 낮은 절대수준 유지. 보험료 인하로 올해는 자보 손해율 상승이 예상되나 운행량 감소세가 이어지고 있고 제도개선 효과가 더해지며 상승 폭은 소폭에 그칠 전망. 위험손해율의 경우 4분기 중 전년 동기대비 6.4%p 큰 폭으로 하락했는데, 2~3분기에 이어 실손 손해액 감소가 개선을 주도. 비급여 의료비 통제조치 강화효과가 이어지고 있어 위험손해율 안정흐름은 지속될 전망. 반면 사업비율의 경우 신계약 증가로 상승세가 이어지고 있으며 올해도 CSM 확보를 위한 신계약비 증가와 인플레이션 영향으로 추가 상승이 예상됨. 투자수익률의 경우 신규 이원 확대로 상승추세 지속 예상. 23년에도 22년에 이어 안정적 이익흐름은 지속될 가능 성이 높다고 판단. 한편 회사측에서는 IFRS17 전환 이후 CSM 규모를 12.2조원으로 밝히고 있으며, 지속적인 주당배당금 확대정책을 추진할 계획'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2022년 4분기 순이익은 1,088억원으로 시장예상에 부합하며 견조한 실적흐름을 이어감.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 270,000원 -> 270,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 270,000원은 2022년 11월 11일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 270,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 272,125원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 270,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 272,125원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 272,125원은 직전 6개월 평균 목표가였던 274,000원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '4분기 자동차 손해율은 90.0%로 소폭(0.2%p) 상승했으나 여전히 낮은 절대수준 유지. 보험료 인하로 올해는 자보 손해율 상승이 예상되나 운행량 감소세가 이어지고 있고 제도개선 효과가 더해지며 상승 폭은 소폭에 그칠 전망. 위험손해율의 경우 4분기 중 전년 동기대비 6.4%p 큰 폭으로 하락했는데, 2~3분기에 이어 실손 손해액 감소가 개선을 주도. 비급여 의료비 통제조치 강화효과가 이어지고 있어 위험손해율 안정흐름은 지속될 전망. 반면 사업비율의 경우 신계약 증가로 상승세가 이어지고 있으며 올해도 CSM 확보를 위한 신계약비 증가와 인플레이션 영향으로 추가 상승이 예상됨. 투자수익률의 경우 신규 이원 확대로 상승추세 지속 예상. 23년에도 22년에 이어 안정적 이익흐름은 지속될 가능 성이 높다고 판단. 한편 회사측에서는 IFRS17 전환 이후 CSM 규모를 12.2조원으로 밝히고 있으며, 지속적인 주당배당금 확대정책을 추진할 계획'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2022년 4분기 순이익은 1,088억원으로 시장예상에 부합하며 견조한 실적흐름을 이어감.'라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 270,000원 -> 270,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 270,000원은 2022년 11월 11일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 270,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 272,125원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 270,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 272,125원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 272,125원은 직전 6개월 평균 목표가였던 274,000원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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