[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 14일 한화손해보험(000370)에 대해 '장기 관점에서 더 매력적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 6,100원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '목표주가를 7,100원에서 6,100원으로 하향 조정. 목표주가 변경은 1) 금융시장 불확실성 확대에 따른 보완자본 조달 환경 악화, 2) IFRS17 전환 기대는 크지만 자본적정성, 주주환원 측면에서 상위사 대비 열위가 해소되지 않는 점을 반영해 할인율을 조정(45%→60%)하였음. 다만 이는 자기자본이 극단적으로 감소한 현 회계 기준에서 산출한 것이며, 추후 구체적인 IFRS17/9 기준 재무제표 공시가 이루어지면 이를 바탕으로 이익 전망과 목표주가를 재산정할 계획임'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2023년 1분기 실적은 IFRS17 기준으로 발표될 예정이며, 구 회계(IFRS4) 기준보다 양호한 이익 예상. 일반, 자동차 손해율은 각각 77.6%, 78%을 전망하며, 이는 매우 낮았던 전년 동기보다는 8.6%p, 5.1%p 상승한 것이나 전반적으로 양호한 수준임'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 7,100원 -> 6,100원(-14.1%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,100원은 2023년 03월 08일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 7,100원 대비 -14.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 17일 7,100원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 6,100원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,400원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 6,100원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,400원 대비 -4.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 5,000원 보다는 22.0% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,400원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,057원 대비 -9.3% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '목표주가를 7,100원에서 6,100원으로 하향 조정. 목표주가 변경은 1) 금융시장 불확실성 확대에 따른 보완자본 조달 환경 악화, 2) IFRS17 전환 기대는 크지만 자본적정성, 주주환원 측면에서 상위사 대비 열위가 해소되지 않는 점을 반영해 할인율을 조정(45%→60%)하였음. 다만 이는 자기자본이 극단적으로 감소한 현 회계 기준에서 산출한 것이며, 추후 구체적인 IFRS17/9 기준 재무제표 공시가 이루어지면 이를 바탕으로 이익 전망과 목표주가를 재산정할 계획임'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2023년 1분기 실적은 IFRS17 기준으로 발표될 예정이며, 구 회계(IFRS4) 기준보다 양호한 이익 예상. 일반, 자동차 손해율은 각각 77.6%, 78%을 전망하며, 이는 매우 낮았던 전년 동기보다는 8.6%p, 5.1%p 상승한 것이나 전반적으로 양호한 수준임'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 7,100원 -> 6,100원(-14.1%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,100원은 2023년 03월 08일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 7,100원 대비 -14.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 17일 7,100원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 6,100원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,400원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 6,100원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,400원 대비 -4.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 5,000원 보다는 22.0% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,400원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,057원 대비 -9.3% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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