[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 유안타증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '유의미한 대손비용률 상승'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
유안타증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1분기 연결 이익은 1,634억원으로 당사 추정치 1,519억원 상회. 컨센서스 1,585억원 부합. 주요 특이요인으로는 1) 캐피탈 충당금 환입 168억원, 2) 은행 선제 충당금 적립 44억원, 3) 희망퇴직비용 187억원, 4) 특수채권 매각익 119억원 등임.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '이번 실적에서 주목할 점은 대규모 충당금 환입이 있었음에도 불구하고 대손비용률이 전년동기대비 크게 상승했다는 점인데, 이는 동사의 자산건전성 우려가 수면 위로 나타나고 있음을 시사. 이에 더불어 동사도 이번 분기에는 은행 순이자마진이 하락하며 중금리 대출 및 PF 확대를 통한 기존의 수익성 방어 전략의 효과 역시 감퇴하고 있음 점을 방증.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,000원 -> 10,000원(-9.1%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 하락
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2022년 10월 25일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 -9.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 27일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 10,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,550원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,550원 대비 -5.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 9,500원 보다는 5.3% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,550원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 5.0% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
유안타증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1분기 연결 이익은 1,634억원으로 당사 추정치 1,519억원 상회. 컨센서스 1,585억원 부합. 주요 특이요인으로는 1) 캐피탈 충당금 환입 168억원, 2) 은행 선제 충당금 적립 44억원, 3) 희망퇴직비용 187억원, 4) 특수채권 매각익 119억원 등임.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '이번 실적에서 주목할 점은 대규모 충당금 환입이 있었음에도 불구하고 대손비용률이 전년동기대비 크게 상승했다는 점인데, 이는 동사의 자산건전성 우려가 수면 위로 나타나고 있음을 시사. 이에 더불어 동사도 이번 분기에는 은행 순이자마진이 하락하며 중금리 대출 및 PF 확대를 통한 기존의 수익성 방어 전략의 효과 역시 감퇴하고 있음 점을 방증.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,000원 -> 10,000원(-9.1%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 하락
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2022년 10월 25일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 -9.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 27일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 10,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,550원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,550원 대비 -5.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 9,500원 보다는 5.3% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,550원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 5.0% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.