[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '자본력 강화 vs. 건전성 악화'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q23 Earnings review. 1분기 순이익 1,634억원(-2.1% YoY)으로 컨센서스 3.1% 상회. 보통주자본비율 12.3%(+91bp QoQ) 기록. 주주환원정책 확대 시행 기대. 마진 방어력, 자본력 강화는 긍정적이나 가계대출 중심의 가파른 연체율 상승은 부담으로 다가옴. 실제 1분기 그룹 연체율은 전분기대비 30bp 상승한 0.88%를 기록. 연체율 급등은 부담. 향후 지속적인 모니터링 필요.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 1분기 지배주주순이익은 1,634억원(-2.1% YoY)으로 컨센서스를 3.1% 상회. 그룹 및 은행합산 NIM은 전분기대비 각각 2bp 상승, 1bp 하락. 주요 일회성 요인은 1) 희망퇴직비용 187억원, 2) 특수채권매각익 119억원, 3) LGD 환입 168억원, 4) FLPD 조정에 따른 44억원의 추가 충당금 적립 등으로 요약.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,000원(+10.0%)
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2022년 10월 25일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,636원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,636원 대비 3.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 삼성증권의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 5.8% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q23 Earnings review. 1분기 순이익 1,634억원(-2.1% YoY)으로 컨센서스 3.1% 상회. 보통주자본비율 12.3%(+91bp QoQ) 기록. 주주환원정책 확대 시행 기대. 마진 방어력, 자본력 강화는 긍정적이나 가계대출 중심의 가파른 연체율 상승은 부담으로 다가옴. 실제 1분기 그룹 연체율은 전분기대비 30bp 상승한 0.88%를 기록. 연체율 급등은 부담. 향후 지속적인 모니터링 필요.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 1분기 지배주주순이익은 1,634억원(-2.1% YoY)으로 컨센서스를 3.1% 상회. 그룹 및 은행합산 NIM은 전분기대비 각각 2bp 상승, 1bp 하락. 주요 일회성 요인은 1) 희망퇴직비용 187억원, 2) 특수채권매각익 119억원, 3) LGD 환입 168억원, 4) FLPD 조정에 따른 44억원의 추가 충당금 적립 등으로 요약.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,000원(+10.0%)
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2022년 10월 25일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,636원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,636원 대비 3.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 삼성증권의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 5.8% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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