[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 26일 KB금융(105560)에 대해 'K금융의 본보기'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 65,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
한국투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '순이익 1.5조원으로 컨센서스 12% 상회. NIM 견조. 대손율은 전분기대비 7bp 하락. 목표주가 8% 상향 조정. 업종 탑픽으로 유지. 올해 대손율을 가이던스인 0.4% 초중반대보다 높은 0.54%로 추정하나, 차별화된 리스크 관리 역량을 감안해 올해 하반기부터 가시적으로 건전성 지표가 개선된다고 보는 점은 동일. 자사주 매입/소각 3,000억원도 새롭게 발표했는데, 양호한 실적 개선세와 높은 자본비율을 감안하면 추가적인 주주환원 확대 가능성도 높음. 업종 탑픽으로 유지.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 4,991억원으로 우리 추정치를 16%, 컨센서스를 12% 상회. 예상 대비 충당금전입액은 컸지만, NIM 호조와 비용 절감 노력 가시화로 이자이익과 일반관리비가 양호한 결과. 은행 NIM은 1.85%로 전분기대비 6bp 상승해 추정치 1.80%를 상회. 핵심예금 감소세가 진정되고, 자산 리프라이싱과 운용자산 수익률 개선이 발생한 덕분. 은행 대출은 전분기대비 1.1% 증가했다. 전분기 역성장했던 가계대출이 2분기 0.4% 증가한 점이 긍정적.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 60,500원 -> 65,500원(+8.3%)
- 한국투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,500원은 2023년 06월 22일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 60,500원 대비 8.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 07일 64,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 60,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 65,500원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,342원, 한국투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 65,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 64,342원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,342원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,188원 대비 -2.8% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
한국투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '순이익 1.5조원으로 컨센서스 12% 상회. NIM 견조. 대손율은 전분기대비 7bp 하락. 목표주가 8% 상향 조정. 업종 탑픽으로 유지. 올해 대손율을 가이던스인 0.4% 초중반대보다 높은 0.54%로 추정하나, 차별화된 리스크 관리 역량을 감안해 올해 하반기부터 가시적으로 건전성 지표가 개선된다고 보는 점은 동일. 자사주 매입/소각 3,000억원도 새롭게 발표했는데, 양호한 실적 개선세와 높은 자본비율을 감안하면 추가적인 주주환원 확대 가능성도 높음. 업종 탑픽으로 유지.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 4,991억원으로 우리 추정치를 16%, 컨센서스를 12% 상회. 예상 대비 충당금전입액은 컸지만, NIM 호조와 비용 절감 노력 가시화로 이자이익과 일반관리비가 양호한 결과. 은행 NIM은 1.85%로 전분기대비 6bp 상승해 추정치 1.80%를 상회. 핵심예금 감소세가 진정되고, 자산 리프라이싱과 운용자산 수익률 개선이 발생한 덕분. 은행 대출은 전분기대비 1.1% 증가했다. 전분기 역성장했던 가계대출이 2분기 0.4% 증가한 점이 긍정적.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 60,500원 -> 65,500원(+8.3%)
- 한국투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,500원은 2023년 06월 22일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 60,500원 대비 8.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 07일 64,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 60,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 65,500원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,342원, 한국투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 65,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 64,342원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,342원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,188원 대비 -2.8% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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