[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 16일 카카오뱅크(323410)에 대해 '견고한 성장 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 33,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 41.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 당기순이익은 794억원(+0.9%YoY, -3.1%QoQ)으로 낮아진 컨센서스를 소폭 하회할 것으로 예상. 전분기(43억원) 대비 크게 늘어난 추가 충당금 적립이 예상되기 때문. 순이자이익은 대출자산이 +9%QoQ 증가하고 NIM도 +2bp로 반등해 전분기대비 크게 증가할 것으로 예상. 반면 예대율 상승으로 인한 운용자산 평잔 감소로 매매평가이익이 감소해 비이자이익은 감소가 전망. 상대적으로 금리가 낮은 담보대출 고성장이 나타나고 있음 에도 불구하고 예대율 상향을 통한 마진 방어가 가능하다는 점이 긍정적. 담보대출 비중이 상승하는 가운데, 중저신용자 대출 비중 목표 달성이 23년 마무리 되어 24년부터는 대손비용률 하향 안정화도 나타날 것으로 예상. 23년 추가 충당금 적립 영향으로 기존 추정보다 소폭 낮은 이익이 예상되지만, 높은 대출자산 증가를 기반으로 한 20%대 이상의 이익 성장은 23년 이후에도 기대 '라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 33,000원 -> 33,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 08월 03일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 33,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 26일 24,300원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 33,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,538원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,538원 대비 8.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,538원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,500원 대비 7.2% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 당기순이익은 794억원(+0.9%YoY, -3.1%QoQ)으로 낮아진 컨센서스를 소폭 하회할 것으로 예상. 전분기(43억원) 대비 크게 늘어난 추가 충당금 적립이 예상되기 때문. 순이자이익은 대출자산이 +9%QoQ 증가하고 NIM도 +2bp로 반등해 전분기대비 크게 증가할 것으로 예상. 반면 예대율 상승으로 인한 운용자산 평잔 감소로 매매평가이익이 감소해 비이자이익은 감소가 전망. 상대적으로 금리가 낮은 담보대출 고성장이 나타나고 있음 에도 불구하고 예대율 상향을 통한 마진 방어가 가능하다는 점이 긍정적. 담보대출 비중이 상승하는 가운데, 중저신용자 대출 비중 목표 달성이 23년 마무리 되어 24년부터는 대손비용률 하향 안정화도 나타날 것으로 예상. 23년 추가 충당금 적립 영향으로 기존 추정보다 소폭 낮은 이익이 예상되지만, 높은 대출자산 증가를 기반으로 한 20%대 이상의 이익 성장은 23년 이후에도 기대 '라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 33,000원 -> 33,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 08월 03일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 33,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 26일 24,300원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 33,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,538원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,538원 대비 8.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,538원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,500원 대비 7.2% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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