[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 27일 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 Review: 충당금 부담 완화로 경상 수준이익 회복'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '투자의견 Buy, 목표주가 14,500원을 유지. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 시중은행 금융지주 중 가장 낮은 P/B multiple에서 거래되고 있으며 2) 예금보험공사 관련 오버행 이슈 제거 등으로 시중은행 금융지주 대비
Valuation 할인요인이 축소되고 있다고 판단되기 때문. 3Q23 CET1은 12.1% 수준으로 1) 향후 비은행 자회사 추가 M&A 재원 확보 필요성과 2) 기업대출 중심의 성장 전략 등을 감안할 때 단기간에 주주환원율이 크게 상승할 여지는 적지만 30% 내외의 주주환원율은 유지 가능할 것으로 전망. KB증권에서는 2023년 30.5% (현금 배당 27.1%)를 전망하고 있으며 예보지분 인수를 감안할 때 2024년에도 유사한 수준의 환원율이 유지될 수 있을 것으로 전망.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3Q23 연결기준 지배주주순이익은 8,994억원으로 컨센서스 및 KB증권의 전망치를 약 7.2% 상회. 판관비와 충당금 부담이 예상보다 적었기 때문. 지난해와 유사한 수준.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 14,500원(+3.6%)
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,500원은 2023년 07월 14일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 3.6% 증가한 가격이다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, KB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 14,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 14,000원 보다는 3.6% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '투자의견 Buy, 목표주가 14,500원을 유지. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 시중은행 금융지주 중 가장 낮은 P/B multiple에서 거래되고 있으며 2) 예금보험공사 관련 오버행 이슈 제거 등으로 시중은행 금융지주 대비
Valuation 할인요인이 축소되고 있다고 판단되기 때문. 3Q23 CET1은 12.1% 수준으로 1) 향후 비은행 자회사 추가 M&A 재원 확보 필요성과 2) 기업대출 중심의 성장 전략 등을 감안할 때 단기간에 주주환원율이 크게 상승할 여지는 적지만 30% 내외의 주주환원율은 유지 가능할 것으로 전망. KB증권에서는 2023년 30.5% (현금 배당 27.1%)를 전망하고 있으며 예보지분 인수를 감안할 때 2024년에도 유사한 수준의 환원율이 유지될 수 있을 것으로 전망.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3Q23 연결기준 지배주주순이익은 8,994억원으로 컨센서스 및 KB증권의 전망치를 약 7.2% 상회. 판관비와 충당금 부담이 예상보다 적었기 때문. 지난해와 유사한 수준.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 14,500원(+3.6%)
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,500원은 2023년 07월 14일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 3.6% 증가한 가격이다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, KB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 14,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 14,000원 보다는 3.6% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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