[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 27일 우리금융지주(316140)에 대해 '나쁘지 않은 실적, 향후 마진 기대감은 축소'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 지배순이익 8,994억원, -0.04% y-y. 3분기 NIM 하락에도 충당금 부담 감소로 시장 예상을 소폭 상회하는 실적 시현. 전일 우리금융지주는 실적발표 컨퍼런스콜에서 1) 충당금은 4분기 부동산 LGD 관련 1천억원 추가 적립 예정이고, ‘24년 대손충당금 적립률(CCR)은 ‘23년(당사 예상 42bp)보다 개선된 35bp를 예상하며 2) 추후 예보가 보유한 지분 자사주 매입은 ‘24년 주주환원에 포함하고, 총 주주환원율은 30%를 유지할 계획이 라고 밝힘. 3) 현재 1.6%(은행 누적 기준)인 NIM은 ‘24년 1.5% 수준으로 하락 전망. 1)은 긍정적 요인이나 어느 정도는 예상했던 부분이며 2)도 현 CET1비율 (12.1%)과 향후 기업대출 성장, 글로벌 진출 계획까지 감안하면 납득 가능. 다만 3)은 동사의 기업대출 성장 전략을 고려하면 다소 강하게 보수적이라고 생각 됨. 아직 사업계획 수립 전인만큼 가이던스는 추후 수정될 여지가 있지만, 적어도 향후 마진 기대감을 낮출 필요는 존재한다고 판단 (당사 전망 우리은행 NIM 은 ‘23년 1.58%, ‘24년 1.53%)'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,000원 -> 16,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2023년 10월 06일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 16,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 16,500원 보다는 -3.0% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 지배순이익 8,994억원, -0.04% y-y. 3분기 NIM 하락에도 충당금 부담 감소로 시장 예상을 소폭 상회하는 실적 시현. 전일 우리금융지주는 실적발표 컨퍼런스콜에서 1) 충당금은 4분기 부동산 LGD 관련 1천억원 추가 적립 예정이고, ‘24년 대손충당금 적립률(CCR)은 ‘23년(당사 예상 42bp)보다 개선된 35bp를 예상하며 2) 추후 예보가 보유한 지분 자사주 매입은 ‘24년 주주환원에 포함하고, 총 주주환원율은 30%를 유지할 계획이 라고 밝힘. 3) 현재 1.6%(은행 누적 기준)인 NIM은 ‘24년 1.5% 수준으로 하락 전망. 1)은 긍정적 요인이나 어느 정도는 예상했던 부분이며 2)도 현 CET1비율 (12.1%)과 향후 기업대출 성장, 글로벌 진출 계획까지 감안하면 납득 가능. 다만 3)은 동사의 기업대출 성장 전략을 고려하면 다소 강하게 보수적이라고 생각 됨. 아직 사업계획 수립 전인만큼 가이던스는 추후 수정될 여지가 있지만, 적어도 향후 마진 기대감을 낮출 필요는 존재한다고 판단 (당사 전망 우리은행 NIM 은 ‘23년 1.58%, ‘24년 1.53%)'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,000원 -> 16,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2023년 10월 06일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 16,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 16,500원 보다는 -3.0% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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