[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 27일 우리금융지주(316140)에 대해 '근검절약'이라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '순이익 8,994억원으로 컨센서스 7% 상회. 적정 주주환원 지속. 목표주가 16,000원 유지. 3분기 보통주자본비율이 12.1%인 점을 고려해, 올해 주주환원율은 30% 예상. 타행 대비 소폭 낮은 주주환원율에도 불구하고, 추가적인 자사주 매입/소각 실시에는 문제가 없다는 점과 밸류에이션 매력을 보유한 점에 주목. 예보 잔여 지분 1.2%에 대해서는 내년도에 직접 자사주로 매입/소각해 주주환원정책 수단으로 활용할 예정. 향후 기업대출과 해외자산, 비은행 외형 확대와 적정 주주환원 사이 균형 유지할 필요.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 8,994억원으로 우리 추정치를 10%, 컨센서스를 7% 상회. 우리 추정치 대비 NIM 부진했음에도 불구하고, 금호타이어 700억원 환입으로 충당금전입액이 3% 적었던 영향. 은행 분기 NIM은 1.55%로 전분기대비 4bp 하락. 핵심저비용성 예금 비중 하락과 심화됐던 대출 취급 경쟁, 조달 리프라이싱 영향. 다만 4분기에는 대출 경쟁 및 조달 리프라이싱 관련 부정적 영향 축소 전망. 은행 대출은 전분기대비 2.8% 증가. 중소기업대출이 3.2%, 대기업대출이 8.5% 증가하는 등 기업대출 위주 성장. 중장기적으로도 기업금융 위주 차별적으로 성장한다는 전략.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,000원 -> 16,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2023년 09월 25일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 16,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 16,500원 보다는 -3.0% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '순이익 8,994억원으로 컨센서스 7% 상회. 적정 주주환원 지속. 목표주가 16,000원 유지. 3분기 보통주자본비율이 12.1%인 점을 고려해, 올해 주주환원율은 30% 예상. 타행 대비 소폭 낮은 주주환원율에도 불구하고, 추가적인 자사주 매입/소각 실시에는 문제가 없다는 점과 밸류에이션 매력을 보유한 점에 주목. 예보 잔여 지분 1.2%에 대해서는 내년도에 직접 자사주로 매입/소각해 주주환원정책 수단으로 활용할 예정. 향후 기업대출과 해외자산, 비은행 외형 확대와 적정 주주환원 사이 균형 유지할 필요.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 8,994억원으로 우리 추정치를 10%, 컨센서스를 7% 상회. 우리 추정치 대비 NIM 부진했음에도 불구하고, 금호타이어 700억원 환입으로 충당금전입액이 3% 적었던 영향. 은행 분기 NIM은 1.55%로 전분기대비 4bp 하락. 핵심저비용성 예금 비중 하락과 심화됐던 대출 취급 경쟁, 조달 리프라이싱 영향. 다만 4분기에는 대출 경쟁 및 조달 리프라이싱 관련 부정적 영향 축소 전망. 은행 대출은 전분기대비 2.8% 증가. 중소기업대출이 3.2%, 대기업대출이 8.5% 증가하는 등 기업대출 위주 성장. 중장기적으로도 기업금융 위주 차별적으로 성장한다는 전략.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,000원 -> 16,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2023년 09월 25일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 16,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 16,500원 보다는 -3.0% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.