[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 16일 한화생명(088350)에 대해 '3Q23 Re: 투자이익 부진, 신계약 호조 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 45.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
하나증권에서 한화생명(088350)에 대해 '3분기 별도 기준 순이익은 전분기대비 적자전환한 -408억원을 기록했는데, 보험이익과 투자이익이 각각 -21%/적지 (QoQ) 변동한 1,726억원/-2,525억원. 투자이익의 적자폭이 심화된 것이 실적 부진의 원인이었는데, 3분기 중 시중금리 상승에 따라 유가증권과 대체투자자산 등 보유자산에 대한 평가손실이 반영되었기 때문. 고금리 기조가 지속된다면 투자이익의 부진이 향후에도 이어질 가능성이 있다는 점은 부담. 그럼에도 불구하고 신계약 실적이 개선되고 있다는 점은 긍정적인데, 신계약이 확대 되면 예상 보험이익이 증가할뿐 아니라 CSM 증가, BEL 감소로 자본비율이 개선되며 이에 따라 배당여력이 높아지기 때문. 3분기 실적은 다소 아쉽지만, 설계사 조직 확보의 효과가 점진적으로 나타나고 있다는 점에서 배당 재개 및 중장기적으로도 긍정적인 흐름이 예상.'라고 분석했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 4,000원 -> 4,000원(0.0%)
하나증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,000원은 2023년 08월 18일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 4,000원과 동일하다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,600원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,600원 대비 11.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 4,500원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,222원 대비 11.7% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
하나증권에서 한화생명(088350)에 대해 '3분기 별도 기준 순이익은 전분기대비 적자전환한 -408억원을 기록했는데, 보험이익과 투자이익이 각각 -21%/적지 (QoQ) 변동한 1,726억원/-2,525억원. 투자이익의 적자폭이 심화된 것이 실적 부진의 원인이었는데, 3분기 중 시중금리 상승에 따라 유가증권과 대체투자자산 등 보유자산에 대한 평가손실이 반영되었기 때문. 고금리 기조가 지속된다면 투자이익의 부진이 향후에도 이어질 가능성이 있다는 점은 부담. 그럼에도 불구하고 신계약 실적이 개선되고 있다는 점은 긍정적인데, 신계약이 확대 되면 예상 보험이익이 증가할뿐 아니라 CSM 증가, BEL 감소로 자본비율이 개선되며 이에 따라 배당여력이 높아지기 때문. 3분기 실적은 다소 아쉽지만, 설계사 조직 확보의 효과가 점진적으로 나타나고 있다는 점에서 배당 재개 및 중장기적으로도 긍정적인 흐름이 예상.'라고 분석했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 4,000원 -> 4,000원(0.0%)
하나증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,000원은 2023년 08월 18일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 4,000원과 동일하다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,600원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,600원 대비 11.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 4,500원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,222원 대비 11.7% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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