[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 02일 KB금융(105560)에 대해 '높은 자본비율 강점 24년에도 지속'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 70,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
DB금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '4Q23 지배주주순이익은 +36.0%YoY, -63.7%QoQ인 4,988억원이 예상. 24년 지배주주순이익은 +5.5%YoY인 5.1조원을 예상. 시장금리 하락이 예상되지만, 상대적으로 높은 핵심예금 비중과 듀레이션이 긴 대출 포트폴리오 영향으로 24년 은행 NIM은 3~4bp 하락에 그칠 것으로 예상. 원화대출은 23년과 비슷한 4% 성장이 예상되고, 가계대출의 경우 반등하고 기업대출은 23년 대비 성장이 둔화될 것으로 전망. 24 년 대손비용률은 추가충당금이 감소한 영향으로 23년대비 약 6bp 개선된 0.57%가 예상.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '3Q23 CET1 비율은 13.78%로 내부 목표 cet1 비율을 크게 상회하고 있음. 이에 따라 24년에도 주주환원 확대가 기대. 23년 회계연도 기준 5,720억원 자사주 매입을 진행했고, 24년 초 23년 실적에 대한 추가 자사주 매입 3,000억원도 예상. 은행 중 가장 큰 규모의 자사주 매입 및 소각을 통해 주당 지표 개선세가 기대된다는 점도 긍정적'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 10월 25일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,474원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 69,474원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,474원은 직전 6개월 평균 목표가였던 63,694원 대비 9.1% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
DB금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '4Q23 지배주주순이익은 +36.0%YoY, -63.7%QoQ인 4,988억원이 예상. 24년 지배주주순이익은 +5.5%YoY인 5.1조원을 예상. 시장금리 하락이 예상되지만, 상대적으로 높은 핵심예금 비중과 듀레이션이 긴 대출 포트폴리오 영향으로 24년 은행 NIM은 3~4bp 하락에 그칠 것으로 예상. 원화대출은 23년과 비슷한 4% 성장이 예상되고, 가계대출의 경우 반등하고 기업대출은 23년 대비 성장이 둔화될 것으로 전망. 24 년 대손비용률은 추가충당금이 감소한 영향으로 23년대비 약 6bp 개선된 0.57%가 예상.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '3Q23 CET1 비율은 13.78%로 내부 목표 cet1 비율을 크게 상회하고 있음. 이에 따라 24년에도 주주환원 확대가 기대. 23년 회계연도 기준 5,720억원 자사주 매입을 진행했고, 24년 초 23년 실적에 대한 추가 자사주 매입 3,000억원도 예상. 은행 중 가장 큰 규모의 자사주 매입 및 소각을 통해 주당 지표 개선세가 기대된다는 점도 긍정적'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 10월 25일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,474원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 69,474원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,474원은 직전 6개월 평균 목표가였던 63,694원 대비 9.1% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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