[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 31일 BNK금융지주(138930)에 대해 '3Q24 Review: 밸류업 공시 긍정적, 실적 정상화 확인 필요'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견을 Hold를 유지하고 목표주가는 10,500원으로 11.7% 상향. 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 2024년 3분기까지 1,175억원의 PF 관련 충당금을 적립하면서 실적에 부담요인으로 작용하였지만 4분기 추가 부담이 남아 있어 관련 Risk 완화에 시간이 좀더 필요할 것으로 전망되고 2) RWA 관리를 통해 CET1 비율 개선이 가시화되고 있지만 비은행 자회사의 실적 개선이 지연되면서 경상적 이익 성장 둔화가 이어지고 있기 때문. 2024년 시현한 847억원의 대출채권 매각이익은 2025년 이익 성장에는 기저요인으로 작용할 것으로 전망. 다만 밸류업 공시를 통해 지속가능 ROE 10%, CET1 12.5%, RWA 성장율 연 4% 내외와 2027년 주주환원율 50%를 제시하여 주주환원율 상승에 대한 불확실성을 완화하였다는 점은 긍정적으로 평가. 기말 DPS는 500원, 2024년 주주환원율은 33.1%로전망'라고 분석했다.

또한 KB증권에서 '3Q24 연결기준 지배주주 순이익은 2,128억원으로 컨센서스를 2.8% 하회하였다. 전년동기대비 4.2% 증가한 수준'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,400원 -> 10,500원(+11.7%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2024년 05월 02일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 9,400원 대비 11.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 01일 7,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 10,500원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,467원, KB증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 10,500원은 24년 08월 01일 발표한 IBK투자증권의 10,500원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 11,467원 대비 -8.4% 낮은 수준으로 BNK금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,467원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,206원 대비 24.6% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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