[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 31일 기업은행(024110)에 대해 '3Q 실적: 양호한 실적 - 다만, 관건은 주주환원 제고 속도'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 21,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 9.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
삼성증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업은행은 3Q 연결 당기순이익으로 7,466억원으로, 6.8% y-y 감소, 7.7% q-q 증가. CET-1 비율은 11.71%로 2bp q-q 하락. 대출은 0.7% q-q, 4.5% YTD 성장, NIM은 2bp q-q 상승. 반면, CCR은 0.44%로 3bp q-q 상승. 동사는 26E PBR 0.50배에 거래 중인 가운데, 향후 실적 개선에 기반한 자본 비율 제고 및 이를 통한 배당성향의 속도감 있는 개선이 관건이 될 전망.'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 22,000원 -> 21,000원(-4.5%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 지속 상승
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 21,000원은 2025년 07월 25일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 22,000원 대비 -4.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 02월 11일 16,800원을 제시한 이후 최고 목표가인 22,000원과 최저 목표가인 16,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가에는 미치지 못하지만 처음 목표가 대비 상승한 가격인 21,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,773원, 삼성증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 21,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,773원 대비 -7.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 19,000원 보다는 10.5% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,773원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,219원 대비 32.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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