[리포트 브리핑]KB금융, '3Q 실적: 충당금 적립률의 가시적 개선 확인' 목표가 143,000원

[리포트 브리핑]KB금융, '3Q 실적: 충당금 적립률의 가시적 개선 확인' 목표가 143,000원 - 삼성증권

기사입력 : 2025년10월31일 11:15

최종수정 : 2025년10월31일 11:45

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 31일 KB금융(105560)에 대해 '3Q 실적: 충당금 적립률의 가시적 개선 확인'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 143,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ KB금융 리포트 주요내용
삼성증권에서 KB금융(105560)에 대해 '3Q 당기순이익은 4.5% y-y 증가, 3.0% q-q 감소한 1.69조원으로 컨센서스 6.4% 상회. CET-1 비율은 13.83%로 6bp q-q 개선. 대출 성장률 0.9% q-q, NIM은 전분기와 동일하게 유지되며 이자이익이 증가하였 고, CCR은 25bp q-q 대폭 개선된 0.3% 기록. 업종 내 Top pick으로 유지. 차별화된 실적 개선과 자본비율을 기반으로 업종을 선도하는 주주환원율 제고가 Valuation 회복으로 이어질 것으로 기대.'라고 분석했다.

◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 140,000원 -> 143,000원(+2.1%)
- 삼성증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 143,000원은 2025년 07월 25일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 140,000원 대비 2.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 02월 06일 113,000원을 제시한 이후 하락하여 25년 04월 25일 최저 목표가인 110,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 143,000원을 제시하였다.

◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 145,375원, 삼성증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 143,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 145,375원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 145,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 115,688원 대비 25.7% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.

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