[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 05일 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q 실적: NIM 반등 긍정적. 비이자이익은 숙제'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 29,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
삼성증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q 당기순이익은 1,052억원으로 24.6% y-y 증가, 5.6% q-q 감소, 컨센서스를 14.4% 상회. 연간 이익은 4,803억원으로 9.1% 증가. 이자이익의 견조한 증가와 충당금의 하향안정화, 그리고 판관비 감소가 4Q 실적 개선을 견인. 특히, NIM의 반등은 이자이익 증가 여력 관점에서 긍정적으로 평가. 동사의 현재 Valuation과 이익 성장성 둔화 등을 감안할 때, 차별화된 이익 성장과 이를 위한 플랫폼의 강화, 그리고 수익성 제고 확인이 향후 관건 전망.
'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 28,000원 -> 29,000원(+3.6%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 상승
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 29,000원은 2025년 11월 06일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 28,000원 대비 3.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 05월 08일 28,000원을 제시한 이후 상승하여 25년 08월 07일 최고 목표가인 32,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 29,000원을 제시하였다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 28,600원, 삼성증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 29,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 28,600원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 28,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,300원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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