[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋대우에서 28일 기업은행(024110)에 대해 '위기 속 중장기 기회 요인 발굴'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋대우에서 기업은행(024110)에 대해 '2020년 연간 대출 성장률 8.1%로 예상한다.
기업은행은 소상공인 초저금리대출은 단기적으로 수익성에 악영향을 주지만, 신규 고객 유입비율
이 약 80%이기 때문에, 신규 고객을 확보하며 중장기 성장 기반으로 활용해갈 것'라고 분석했다.
또한 미래에셋대우에서 '기업은행의 1Q20 (연결 지배지분) 순이익은 5,000억원(-9.6% YoY, +93.8% QoQ)으로 당사
예상 4,674억원, 시장 컨센서스(블룸버그 4,532억원, 에프앤가이드 4,552억원) 대비
7.0%~10.3% 상회하는 실적'라고 밝혔다.
한편 '견고한 중소기업대출 성장을 통해 꾸준히 이익을 실현하는 기업은행은, peer 대비 더 높은
공공성과 따라서 수반되는 정부의 제3자배정 유상증자 등을 할인 요소로 감안하더라도, 저평
가 상태에 놓여 있다고 판단'라고 전망했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,500원 -> 10,000원(-13.0%)
- 미래에셋대우, 최근 1년 목표가 하락
미래에셋대우 강혜승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2020년 03월 05일 발행된 미래에셋대우의 직전 목표가인 11,500원 대비 -13.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋대우가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 07월 24일 19,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 10,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,218원, 미래에셋대우 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 미래에셋대우에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,218원 대비 -10.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 키움증권의 8,000원 보다는 25.0% 높다. 이는 미래에셋대우가 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,218원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,265원 대비 -31.0% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋대우에서 기업은행(024110)에 대해 '2020년 연간 대출 성장률 8.1%로 예상한다.
기업은행은 소상공인 초저금리대출은 단기적으로 수익성에 악영향을 주지만, 신규 고객 유입비율
이 약 80%이기 때문에, 신규 고객을 확보하며 중장기 성장 기반으로 활용해갈 것'라고 분석했다.
또한 미래에셋대우에서 '기업은행의 1Q20 (연결 지배지분) 순이익은 5,000억원(-9.6% YoY, +93.8% QoQ)으로 당사
예상 4,674억원, 시장 컨센서스(블룸버그 4,532억원, 에프앤가이드 4,552억원) 대비
7.0%~10.3% 상회하는 실적'라고 밝혔다.
한편 '견고한 중소기업대출 성장을 통해 꾸준히 이익을 실현하는 기업은행은, peer 대비 더 높은
공공성과 따라서 수반되는 정부의 제3자배정 유상증자 등을 할인 요소로 감안하더라도, 저평
가 상태에 놓여 있다고 판단'라고 전망했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 11,500원 -> 10,000원(-13.0%)
- 미래에셋대우, 최근 1년 목표가 하락
미래에셋대우 강혜승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2020년 03월 05일 발행된 미래에셋대우의 직전 목표가인 11,500원 대비 -13.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋대우가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 07월 24일 19,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 10,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,218원, 미래에셋대우 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 미래에셋대우에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,218원 대비 -10.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 키움증권의 8,000원 보다는 25.0% 높다. 이는 미래에셋대우가 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,218원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,265원 대비 -31.0% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.