[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KTB투자증권에서 08일 기업은행(024110)에 대해 '핸디캡 완화된 실적'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
KTB투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '구조적 특성으로 인해 NIM 낙폭 컸고, 비이자이익으로 top line을 보전하기가 어려웠으며 중소기업 중심 여신구조로 충당금 규모와 CCR 절대치가 컸던 종목. 핸디캡 완화된 실적. 둔화된 NIM 낙폭과 기대 상회한 순이자이익, 전년대비 증가한 수수료이익, 코로나 관련 추가 전입에도 불구하고 경상 대손 감소로 충당금 예상 하회. 은행업 전반에 관심 높아질 환경과 맞물려 업종 내 PBR 디스카운트 해소 기대. '라고 분석했다.
또한 KTB투자증권에서 '지배지분순익 3,579억원(-0.9% QoQ), top line은 기대를 상회하고 추가 전입에도 충당금은 크게 하회.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,000원(+10.0%)
- KTB투자증권, 최근 1년 목표가 하락
KTB투자증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2020년 07월 28일 발행된 KTB투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KTB투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 11일 13,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 28일 최저 목표가인 10,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 11,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,233원, KTB투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 KTB투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,233원 대비 7.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 KTB투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,233원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,265원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
KTB투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '구조적 특성으로 인해 NIM 낙폭 컸고, 비이자이익으로 top line을 보전하기가 어려웠으며 중소기업 중심 여신구조로 충당금 규모와 CCR 절대치가 컸던 종목. 핸디캡 완화된 실적. 둔화된 NIM 낙폭과 기대 상회한 순이자이익, 전년대비 증가한 수수료이익, 코로나 관련 추가 전입에도 불구하고 경상 대손 감소로 충당금 예상 하회. 은행업 전반에 관심 높아질 환경과 맞물려 업종 내 PBR 디스카운트 해소 기대. '라고 분석했다.
또한 KTB투자증권에서 '지배지분순익 3,579억원(-0.9% QoQ), top line은 기대를 상회하고 추가 전입에도 충당금은 크게 하회.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,000원(+10.0%)
- KTB투자증권, 최근 1년 목표가 하락
KTB투자증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2020년 07월 28일 발행된 KTB투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KTB투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 11일 13,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 28일 최저 목표가인 10,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 11,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,233원, KTB투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 KTB투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,233원 대비 7.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 KTB투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,233원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,265원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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