[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 10일 BNK금융지주(138930)에 대해 '4분기 Good, 올해는 better'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,700원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '지난 해 코로나 대비 충당금을 충실하게 적립하였고, 이자유예대출 원금도 770억원으로 적은편이어서 올해 대손비용은 소폭 감소 예상. 지난 해 부도/도산금액이 전년대비 22% 감소한점도 긍정적. 연말 그룹 CET1비율은 9.8%(+26bps YoY). 빠르면 1분기 중 그룹 내부등급법이 시행되면 동 비율이 2%pt 남짓 추가 상승하여 12% 대에 안착할 전망. 올해 주요 경영계획은 (1) 대출성장 7% 대 (2) NIM +3bps YoY (3) 대손비용률 53bps (4)비용률(CIR) 51% 이하를 추진해 순이익 6,020억원 달성을 지향'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 순이익은 719억원으로 컨센서스 584억원을 상회. 이자부문 호전이 주효'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,700원 -> 7,700원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,700원은 2020년 12월 04일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 7,700원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 03월 04일 10,200원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 29일 최저 목표가인 7,200원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 7,700원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,250원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 7,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 7,250원 대비 6.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 8,000원 보다는 -3.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,250원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,932원 대비 4.6% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '지난 해 코로나 대비 충당금을 충실하게 적립하였고, 이자유예대출 원금도 770억원으로 적은편이어서 올해 대손비용은 소폭 감소 예상. 지난 해 부도/도산금액이 전년대비 22% 감소한점도 긍정적. 연말 그룹 CET1비율은 9.8%(+26bps YoY). 빠르면 1분기 중 그룹 내부등급법이 시행되면 동 비율이 2%pt 남짓 추가 상승하여 12% 대에 안착할 전망. 올해 주요 경영계획은 (1) 대출성장 7% 대 (2) NIM +3bps YoY (3) 대손비용률 53bps (4)비용률(CIR) 51% 이하를 추진해 순이익 6,020억원 달성을 지향'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 순이익은 719억원으로 컨센서스 584억원을 상회. 이자부문 호전이 주효'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,700원 -> 7,700원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,700원은 2020년 12월 04일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 7,700원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 03월 04일 10,200원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 29일 최저 목표가인 7,200원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 7,700원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,250원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 7,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 7,250원 대비 6.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 8,000원 보다는 -3.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,250원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,932원 대비 4.6% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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