[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KTB투자증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 '충당금 감소하며 추정치 상회'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
KTB투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 'NIM +1bp, 타행대비 적으나 이자수익률보다 비용률 낙폭이 커지기 시작한 점 긍정적. 시중은행과 다른 중소기업중심 여신구조로 인해 NIM과 순이자이익 탄력적 확대는 어렵고 비이자이익 보전하기에 비은행자회사 규모가 아직 적지만 개선세 나타나는 중. 업종 내 독보적 주도주가 되기보다는 은행업 전반이 재평가될 때 함께 PBR 상승 기대. '라고 분석했다.
또한 KTB투자증권에서 '순익 5,891억원(+65% QoQ), 추정치 35%, 컨센서스 23% 상회. 충당금 감소에 기인. 괄목할만한 충당금 감소. 전입액 1,844억원에 불과해 대손비용률 29bp로 대폭 하락. (-32bp QoQ) 2분기 정기신용위험평가에서 예년보다 보수적 전입 가정해도 연간 충당금 추정치 1.2조원 수준으로 감소, 21E 순익 1.9조원으로 19% 상향. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- KTB투자증권, 최근 1년 목표가 상승
KTB투자증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2021년 02월 08일 발행된 KTB투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KTB투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 04월 28일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,507원, KTB투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KTB투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,507원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 KTB투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,507원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,246원 대비 2.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
KTB투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 'NIM +1bp, 타행대비 적으나 이자수익률보다 비용률 낙폭이 커지기 시작한 점 긍정적. 시중은행과 다른 중소기업중심 여신구조로 인해 NIM과 순이자이익 탄력적 확대는 어렵고 비이자이익 보전하기에 비은행자회사 규모가 아직 적지만 개선세 나타나는 중. 업종 내 독보적 주도주가 되기보다는 은행업 전반이 재평가될 때 함께 PBR 상승 기대. '라고 분석했다.
또한 KTB투자증권에서 '순익 5,891억원(+65% QoQ), 추정치 35%, 컨센서스 23% 상회. 충당금 감소에 기인. 괄목할만한 충당금 감소. 전입액 1,844억원에 불과해 대손비용률 29bp로 대폭 하락. (-32bp QoQ) 2분기 정기신용위험평가에서 예년보다 보수적 전입 가정해도 연간 충당금 추정치 1.2조원 수준으로 감소, 21E 순익 1.9조원으로 19% 상향. '라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- KTB투자증권, 최근 1년 목표가 상승
KTB투자증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2021년 02월 08일 발행된 KTB투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KTB투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 04월 28일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,507원, KTB투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KTB투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,507원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 KTB투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,507원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,246원 대비 2.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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