[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 30일 JB금융지주(175330)에 대해 '2분기 기준 최대인 1,215억원(+33%YoY) 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q21 지배주주순이익 +32.5%yoy(-8.1%qoq)인 1,215억원 예상. 분기NIM 큰 폭 추가 상승에 따른 이자이익 큰 폭 증가와 대손충당금전입 큰 폭감소, 낮은 판관비 증가율에 기인. 다만 은행 수수료이익 및 자회사 캐피탈실적은 양호할 전망이나, 기고효과와 일회성 유가증권 관련 이익 축소 등으로 비이자이익(-19.9%yoy, -23.9%qoq)은 감소를 예상'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2Q21 이자이익 +10.2%yoy(+2.4%qoq)인 3,435억원 예상. 조달금리 하락에따른 Repricing 효과와 수익성 중심의 마진관리(집단대출 포함 저금리대출축소)에 따라 NIM +8bpqoq 큰 폭 상승에 기인. 수익 중심의 영업전략에 따라 원화대출성장은 +5.5%yoy(+0.5%qoq) 예상'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,000원 -> 9,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2021년 04월 28일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 9,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 07월 01일 6,600원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,750원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,750원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 10,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,717원 대비 30.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q21 지배주주순이익 +32.5%yoy(-8.1%qoq)인 1,215억원 예상. 분기NIM 큰 폭 추가 상승에 따른 이자이익 큰 폭 증가와 대손충당금전입 큰 폭감소, 낮은 판관비 증가율에 기인. 다만 은행 수수료이익 및 자회사 캐피탈실적은 양호할 전망이나, 기고효과와 일회성 유가증권 관련 이익 축소 등으로 비이자이익(-19.9%yoy, -23.9%qoq)은 감소를 예상'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2Q21 이자이익 +10.2%yoy(+2.4%qoq)인 3,435억원 예상. 조달금리 하락에따른 Repricing 효과와 수익성 중심의 마진관리(집단대출 포함 저금리대출축소)에 따라 NIM +8bpqoq 큰 폭 상승에 기인. 수익 중심의 영업전략에 따라 원화대출성장은 +5.5%yoy(+0.5%qoq) 예상'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,000원 -> 9,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2021년 04월 28일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 9,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 07월 01일 6,600원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,750원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,750원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 10,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,717원 대비 30.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.