[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 '2Q21 Review : 건전성 개선 추세 뚜렷'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
메리츠증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업은행을 둘러싼 우려는 크게 1) 더딘 NIM 개선 속도, 2) 정부 정책 부담, 3) 건전성 악화 가능성 등 3가지로 요약 가능함. 다만 우리가 강조하는 건 건전성. 이번 실적에서 확인할 수있듯이 680억원의 선제적 충당금 적립에도 대손비용률은 0.31%를 기록하며 하향안정화 추세를 지속했음. 이자유예 관련 대출잔액 약 1.6조원 중 신용대출 비중이 20~25% 수준인 점을 감안하면 충분한 버퍼를 확보한 셈이며, 향후에도 급격한 건전성 악화 가능성은 제한적이라는 판단.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 '2Q21P 순이익 6,192억원(+95.6% YoY, +5.1% QoQ)으로 컨센서스 31.9% 상회. NIM 및 건전성 개선을 동반한 호실적, 6%를 상회하는 배당수익률 등을 감안하면 매수 관점에서의 접근이 유효한 시점.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 13,500원(+17.4%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 상승
메리츠증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2021년 04월 27일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 17.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 07월 28일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 13,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,033원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,033원 대비 12.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 14,000원 보다는 -3.6% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,033원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,057원 대비 19.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
메리츠증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업은행을 둘러싼 우려는 크게 1) 더딘 NIM 개선 속도, 2) 정부 정책 부담, 3) 건전성 악화 가능성 등 3가지로 요약 가능함. 다만 우리가 강조하는 건 건전성. 이번 실적에서 확인할 수있듯이 680억원의 선제적 충당금 적립에도 대손비용률은 0.31%를 기록하며 하향안정화 추세를 지속했음. 이자유예 관련 대출잔액 약 1.6조원 중 신용대출 비중이 20~25% 수준인 점을 감안하면 충분한 버퍼를 확보한 셈이며, 향후에도 급격한 건전성 악화 가능성은 제한적이라는 판단.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 '2Q21P 순이익 6,192억원(+95.6% YoY, +5.1% QoQ)으로 컨센서스 31.9% 상회. NIM 및 건전성 개선을 동반한 호실적, 6%를 상회하는 배당수익률 등을 감안하면 매수 관점에서의 접근이 유효한 시점.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 13,500원(+17.4%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 상승
메리츠증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,500원은 2021년 04월 27일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 17.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 07월 28일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 13,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,033원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 13,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,033원 대비 12.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 14,000원 보다는 -3.6% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,033원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,057원 대비 19.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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