[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 14일 DB손해보험(005830)에 대해 '완벽한 마무리'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 76,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
대신증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2021년 순이익은 7,500억원을 상회할 것으로 예상되는데 2020년 대비 50% 증가하며 ROE는 12%에 육박하는 수준. 2022년 자동차보험손해율이 +2~3%p상승할 것으로 예상되고 신계약비 이연한도 소
진에 따른 사업비 증가 등 ‘21년 이익 레벨이 워낙 높았기 때문에 올해 감익에 대한 우려도 존재. 그러나 하반기 제도(백내장 수술 등 비급여 지급 기준 강화) 변화가 유리하게 이뤄진다면 증익을 기대해 볼 수 있을 것.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '4분기 순이익은 컨센서스 1,122억원에 거의 부합할 것으로 예상. 10월, 11월 자동차보험 손해율은 각각 80.8%, 85.5%로 양호한 수준이 유지. 그러나 12월 폭설로 손해율은 다소 상승할 것으로 예상되어 분기 손해율은 83.9%(QoQ +6.5%p, YoY -2%p)로 3분기까지 지속되던 손해율 개선은 둔화될 전망.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 65,000원 -> 76,000원(+16.9%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 상승
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 76,000원은 2021년 08월 13일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 65,000원 대비 16.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 22일 65,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 76,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 78,462원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 76,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 78,462원 대비 -3.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 74,000원 보다는 2.7% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 78,462원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,786원 대비 19.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
대신증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2021년 순이익은 7,500억원을 상회할 것으로 예상되는데 2020년 대비 50% 증가하며 ROE는 12%에 육박하는 수준. 2022년 자동차보험손해율이 +2~3%p상승할 것으로 예상되고 신계약비 이연한도 소
진에 따른 사업비 증가 등 ‘21년 이익 레벨이 워낙 높았기 때문에 올해 감익에 대한 우려도 존재. 그러나 하반기 제도(백내장 수술 등 비급여 지급 기준 강화) 변화가 유리하게 이뤄진다면 증익을 기대해 볼 수 있을 것.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '4분기 순이익은 컨센서스 1,122억원에 거의 부합할 것으로 예상. 10월, 11월 자동차보험 손해율은 각각 80.8%, 85.5%로 양호한 수준이 유지. 그러나 12월 폭설로 손해율은 다소 상승할 것으로 예상되어 분기 손해율은 83.9%(QoQ +6.5%p, YoY -2%p)로 3분기까지 지속되던 손해율 개선은 둔화될 전망.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 65,000원 -> 76,000원(+16.9%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 상승
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 76,000원은 2021년 08월 13일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 65,000원 대비 16.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 22일 65,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 76,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 78,462원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 76,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 78,462원 대비 -3.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 74,000원 보다는 2.7% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 78,462원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,786원 대비 19.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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