[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '지방은행 중 가장 안정적인 펀더멘털'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1) 미래 경기 전망 반영한 보수적 충당금 115억원 추가 적립에도 불구하고 NIM 상승에 따른 순이자이익 증가로 은행 이익은 견조한 모습이었지만 2) 시장금리 급등에 따라 캐피탈 조달비용이 상승하고 FVPL 유가증권평가손 확대 등으로 인해 캐피탈 순익이 감소한 점이 전분기대비 그룹 순익이 감소한 주요 배경임. 개선된 자본력을 바탕으로 주당 120원의 중간배당을 결정. 중간배당 실시는 지방은행 중 최초임. 지방은행 중 가장 안정적인 펀더멘털을 보유하고 있으며 배당성향도 지속적으로 상향되는 등 주주환원정책에도 적극적인 모습'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 495억원으로 전분기대비 16.1% 감소'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,500원 -> 10,000원(-20.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2022년 04월 27일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 12,500원 대비 -20.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 08월 19일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 14일 최고 목표가인 12,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 10,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,645원, 하나금융투자 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,645원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 9,300원 보다는 7.5% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,645원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,800원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1) 미래 경기 전망 반영한 보수적 충당금 115억원 추가 적립에도 불구하고 NIM 상승에 따른 순이자이익 증가로 은행 이익은 견조한 모습이었지만 2) 시장금리 급등에 따라 캐피탈 조달비용이 상승하고 FVPL 유가증권평가손 확대 등으로 인해 캐피탈 순익이 감소한 점이 전분기대비 그룹 순익이 감소한 주요 배경임. 개선된 자본력을 바탕으로 주당 120원의 중간배당을 결정. 중간배당 실시는 지방은행 중 최초임. 지방은행 중 가장 안정적인 펀더멘털을 보유하고 있으며 배당성향도 지속적으로 상향되는 등 주주환원정책에도 적극적인 모습'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 495억원으로 전분기대비 16.1% 감소'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,500원 -> 10,000원(-20.0%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2022년 04월 27일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 12,500원 대비 -20.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 08월 19일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 14일 최고 목표가인 12,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 10,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,645원, 하나금융투자 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,645원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 9,300원 보다는 7.5% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,645원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,800원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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